相続発生時の保険契約を探すのに便利な、生命保険契約照会制度が7月から始まります

来月7月より「生命保険契約照会制度」が始まります。
これは、ある人が契約者や被保険者になっている保険を、複数の保険会社から一括して調べられる制度です。

　
この制度を利用する場合は、生命保険協会という組織に問い合わせをします。
（各生命保険会社が属する団体です）

例えば相続発生時に、生命保険協会に問い合わせをすれば、亡くなられていた方が契約者・被保険者になっていた保険を、生命保険協会が各保険会社に照会するので、その結果を一括して把握できます。

これまでは、相続人の方が自力で保険会社に問い合わせるなどして、保険契約の有無を探す必要がありました。
この制度により、保険契約を探す負担が軽減されます。

相続発生時以外にも、災害に被災した場合や、認知症で判断能力が亡くなった方の保険も調べることができますが、そのような条件下でのみ利用できる制度です。
いつでもだれでも利用できるわけではありません。
また利用には手数料が必要だったり、必要書類の提出も求められます。

この制度を詳しく知りたい場合は、下記の生命保険協会のサイトよりご覧ください。
https://www.seiho.or.jp/info/news/2021/20210611_1.html

詳細な記述のPDFファイルもダウンロードできます。保険や相続のお仕事をされている方は、事前に理解を深めておくのが良いと思います。

　
ただ最も望ましいのは、あらかじめ保険証書の保管場所を共有するなど、他の家族が保険契約を把握できる環境を作っておくことですね。この「生命保険契約照会制度」を使わずに済めば、それが一番良いように思います。
(p^-^)p
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■6/27(日) 顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
■6/27(日) 様々な所得・控除の確定申告を学び、説明できるようになろう(e-Taxも)
■7/1(木) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/11(日) FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ
■7/24(土) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■7/24(土) 高校での金融教育を受託し、授業を担当できるFPを目指そう！
■8/9(月) FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

6/27(日)ライフプランソフトと確定申告の勉強会 参加者に「当日案内メール」を別途送りました

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

以前からお知らせの通り、6/27(日)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、
・顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
・様々な所得・控除の確定申告を学び、説明できるようになろう(e-Taxも)
の2つの勉強会を開催します。

　
参加申し込みをされた方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日6時ごろ、申込時に入力されたメールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
また、Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に、「勉強会当日案内」メールをお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、すでに「当日案内メール」を送っています。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いいたします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会会場での運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでも、ご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前の準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■まだ参加受付中！　申し込みは2日前まで
参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記ご案内からお早めに申し込みをお願いします。
（定員に達した場合・受付期限を過ぎた場合はご容赦ください）

　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/11(日) FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ
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高校生や大学生の間で、投資のトラブルが起こっているという話

若者の間で、ビットコインなどのトラブル相談が寄せられているという記事を読みました。

【参考】高校生や大学生にも広がる「仮想通貨」の投資トラブル SNSで勧誘も
https://japan.cnet.com/article/35172043/

　
今の若者は、漠然と将来に不安に感じているひとが多いと言われています。
コロナの件で進学に直接影響があった人もいれば、経営が苦しくなった会社のニュースを見て心配になった若者もいるのではないでしょうか。

こんな時代に「投資でその不安を解消できる！」などとうたい文句で勧誘を受ければ、若者にとっては魅力的に見えるかもしれません。

　
そういえば、私の大学時代のことを、ふと思い出しました。
いろいろな業者が、大学内でチラシを配っていました。実際にトラブルがあったのか「怪しい業者には関わらないように」と書かれたはり紙が、大学内に掲示されたこともありました。

大学内で学生を勧誘する業者もいました。正式に大学に許可取って活動している業者もいれば、そうでない業者もありました。大学生から見れば、不正な業者かどうかの見分けがつきません。

学校外で活動するサークルの勧誘もありました。一方でそれと同じ雰囲気で勧誘する、マルチ商法業者もいました。
（やはり大学の掲示板で、注意喚起がなされました）
もしかすると、大学生にとってはバイト感覚で勧誘していたかもしれません。

　
「怪しい話には注意しよう」と言われていますが、詐欺かどうか、怪しいかどうかを見抜くのは、リテラシーと慣れがなければ難しいものです。
小学生や中学生には、事故や災害から守る教育を行っていますよね。
交通安全教育とか、防災教育など。

それに加えて、詐欺からも守る教育はあったほうがよいと思いました。
いわゆる金融教育に含めても、よいのではないでしょうか。
被害にあう人たちを防ぐ取り組みが、社会的に行われるようになってほしいと、この投資トラブルの記事を見て思ったのでした。
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■6/27(日) 様々な所得・控除の確定申告を学び、説明できるようになろう(e-Taxも)
■7/1(木) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/11(日) FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ
■7/24(土) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■7/24(土) 高校での金融教育を受託し、授業を担当できるFPを目指そう！
■8/9(月) FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ

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オンラインスタディグループで、懇親会の実施を検討しています

7月から月に1回「FPの実務キャリア向上 オンライン スタディグループ」というオンライン専用勉強会を行います。
その勉強会では、毎回の終了後30分ほど、Zoomを使ったオンライン懇親会をやってみようと思っています。

実は今月6月の会の後に、希望者のみで懇親会も行いました。
FP業務に関する話題で盛り上がったのですが、懇親会で出た話題を翌月の内容に取り入れて、翌月の内容を膨らませる相乗効果も期待できるなあ、と思いました。

オンライン懇親会もいろいろなところで行われていますが、単なる雑談で終わってしまうケースも多いです。
顔なじみのメンバーであれば、問題ありません。
でもこのオンラインスタディグループには、FP業務を一歩成長させたいと目的意識をもって参加される方が多いです。
懇親会も、そのご期待にお答えできるものにしていきたいと考えています。

いろいろアイデア検討中です。
FP業務にも役立つ懇親会となるよう、企画を考えていきます。
楽しみにしていてくださいね！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
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今月の「FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ」開催しました

6/14(月)に、オンライン専用の勉強会「FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ」を開催しました。
毎月、FP業務で役立つ内容をたくさんお届けしていますが、今月は下記の内容を取り上げました。

　
＜FP知識の拡充と、顧客に喜んでもらえる活用＞
・資産運用業界で話題になっている「定率引き出し」の概要・メリット・デメリット

＜FP6分野の新制度＆制度改正＆業界ニュース＞
・児童手当の改正
・緊急事態宣言中の保険会社の特別対応

＜FP業務に役立つIT知識＞
・Zoom最新版で取り入れられた、FP業務で役立つ機能
・添付ファイルのパスワードを廃止する動き、その代替方法と問題点

＜ワンランク上の顧客対応（信頼を得るFPとなるために）＞
・ライフプラン相談で、老後の支出はどう見積もるのが妥当か。「現役時代と同じ金額で見積もる」「老後の支出は現役時代より少なく見積もる」どちらが顧客のためになる考え方なのか

＜7月以降の会期について＞
・４～６月期から、改良される内容について

　
今回の詳しい開催報告は、下記よりご覧いただけます。
https://money-study.net/life-plan/online-sg/21/2106.htm

　
今月は、「定率引き出し」に関心をお持ちの方が多かったようですね。
定率引き出しについては、後日に補足情報をお届けしようと思っています。

　
このオンラインスタディグループは、私としても初めての取り組みでした。
まずは3カ月間という短い期間で試験的に行いましたが、75名の方に入会いただきました。
ご参加いただいたみなさま、ありがとうございました。

来月からは少しコンセプトを変更します。
お金の知識だけでなく、法律・IT・集客なども内容に含め、「FPスキルの総合力アップ！」につながるよう、運営して参ります。
これらは、FPとして活動していくときに、必要となりますよね。
FP試験で学ぶ内容だけでは実務は難しい。だからその周辺知識も含めて学び、活躍できるFPを目指していきましょう！

7月からのオンラインスタディグループでも、皆さんとお会いできるのを楽しみにしています。
参加費も決して高額ではありませんので、FPとしてキャリアアップを目指す方は、ぜひご参加くださいね！

詳細なご案内と参加申し込みは、下記よりよろしくお願いいたします。
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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初月無料！「FPの実務キャリア向上オンライン勉強会」7～12月期の参加受付中です！

今年4月～6月の3カ月間ですが、いつも行っている毎月の勉強会とは別に、オンライン専用の勉強会を開催してきました。このオンライン勉強会では、

・FP知識の拡充と、顧客に喜んでもらえる活用
・FP6分野の新制度＆制度改正（FPなら知っておきたい業界ニュースも）
・FP業務のトラブル事例（失敗しないFPになるポイント）
・オンライン時代に、FP業務で役立つIT知識
・ワンランク上の顧客対応（信頼を得るFPとなるために）
・FPが集客するときに役立つ話題

を幅広く紹介し、みなさんのFP実務力を高めることを目的としています。

皆さんの中にも、ご参加いただいた方がいらっしゃると思います。
私としても初めての試みでしたが、最終的には75名にお申し込みをいただき、みんなでFP実務に関する学びを深めていきました。
この3カ月間、ご参加いただき、ありがとうございました。

そして来月7月から、このオンライン専用勉強会は「FPの実務キャリア向上オンラインスタディグループ」という名前に変えて、継続していきます。
今まで以上に「FPの実務キャリア向上」に重きを置いていきます。

　
普段開催している「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」は、あらかじめ決めた一つのテーマを深掘りして学びます。
一方でこちらのオンラインスタディグループは、上記の通り、FPに関する幅広いテーマを取り扱っています。

実際、FPとして活動を重ねると、単にお金の知識があるだけでは十分な業務ができません。
・相談業務でお客様にご満足いただくための、顧客対応力
・ITや法律など、FPビジネスで必要となる周辺スキル
・安定したFP事業を行うために欠かせない、集客力
がないと、FP事業を継続することはできません。

そこで、FP6分野以外の周辺領域も補強し、FPのキャリアを総合的に高めていこう！というのが、このオンラインスタディグループの理念です。
4月～6月期に、この「総合的なFP実務キャリア向上」を多くの方から評価いただきました。
7月以降もこの点を大切に考えて運営をしていきます。ぜひご期待ください！

　
次回7月は、FPに関する制度改正の話題を、多く取り入れています。
・年金・公的医療保険・介護保険・育児休業など社会保障制度の改正
・民法改正、消費税のインボイス制度、などなど。

他にも、FP相談での失敗事例や、動画のSEOなども取り上げます。
動画を使ったビジネス戦略を描くFPの方も増えているので、参考にしていただければと思っています。

　
ただいま7月～12月の会期で、参加申し込みを受け付け中です。
いまなら、「初月無料」のキャンペーンも実施中！
7月入会の場合は月額825円からと、参加費も比較的お安めです。
そのうえ、参加費に充当できるポイント還元制度もあります。

ぜひこの機会に、オンラインスタディグループへご参加ください♪
オンラインスタディグループの詳しいご案内と、入会（ご参加）の手続きは、下記の公式サイトをご確認下さい。
https://money-study.net/life-plan/online-sg/

私たちと一緒に、FPの実務力を高めていきましょう！
皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■6/27(日) 顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
■6/27(日) 様々な所得・控除の確定申告を学び、説明できるようになろう(e-Taxも)
■7/1(木) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/11(日) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■7/24(土) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■7/24(土) 高校での金融教育を受託し、授業を担当できるFPを目指そう！

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確定申告とe-Taxを学び顧客に説明できるようになる勉強会を、6/27(日)に開催します！

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

以前よりご案内しておりますように、6/27(日)に「様々な所得・控除の確定申告を学び、説明できるようになろう(e-Taxも)」の勉強会を開催します。

・FP試験で学んだ所得・控除・特例の申告方法を、注意点を含めお客様にアドバイスできるようになる！
・税金のことをお客様に説明できなかった、をなくせる！
・e-Taxを自身の確定申告で実践でき、顧客にも解説できる！
・税の実務を理解し、FPの仕事の幅を増やせる！

を目指していく内容となっています。

FPの実践力を高める機会となります。開催まであと2週間となりました。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね。

会場参加、Zoomによる動画配信参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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確定申告は、個人事業者は必須です。でもそれ以外の方も、確定申告が必要な場合、また確定申告により税が還付される場合があります。
（医療費控除を受けたい、資産運用で損失の繰越しをしたい、不動産賃貸収入がある、家を売った、など）

しかし確定申告の未経験者にとって、心理的ハードルは高いです。
だからこそ、お金の専門家から助言が欲しいニーズもあります。

ところで、確定申告や税に対する苦手意識や不安があり、困っていませんか？
確定申告の実務知識があれば、FP相談に限らずセミナーや執筆でも、税について自信をもって説明できますよね。
FP業務は税が関わる場面も多いので、仕事の幅も広げやすくなります。

　
そこで今回は、FPなら聞いたことがある所得や控除、税の特例適用について、どのように確定申告するのかを「見ながら学べる」内容です。
国税庁のサイトにある「確定申告書作成コーナー」の画面を投影しながら、申告書の作成とe-Taxでの電子申告を実演します。

それを見れば、FP試験で学んだ税の特例も、「画面のこの場所で○○を入力すればよい」と簡単に説明できるようになります。
また、税の損得を判定する便利機能も紹介します。
顧客に喜んでもらえる話題も、提供できるようになりますよ！

　
さらに今回の勉強会では「e-Tax」も解説します。
e-Taxなら、平日夜間や土日でも、自宅から申告書を提出できて大変便利です。
青色申告特別控除額が10万円増えるメリットもあります。

しかしe-Taxには、事前のシステム準備が大変、複数のパスワードを使い分ける、などの難しさがあります。
そこで、その問題回避方法も解説しつつ、e-Taxでのソフトインストールから納税完了までの手順も、分かりやすく説明します。
　
以上のように、税の知識を高められ、実務で役立つ学びがたくさんあります！
皆さん自身の確定申告で役立つのはもちろん、顧客が抱える確定申告への不安を、具体的なアドバイスで解消できるようになります。

税と確定申告の実務力を高めたい皆様のご参加を、お待ちしています！
※今回の内容は、税理士資格がなくても行える内容を扱います。
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以上がご案内です。FPのスキルを高めたいかたは、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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■6/14(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
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参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
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