顧客満足度を高めるFP実務勉強会

FPのスキルアップ、お客様の満足度を高める方法、FP事業発展のヒントなどを配信しています!

[若者向け金融教育を体験し、自分で実施できるようになろう勉強会のご案内

昨日に続いてのご連絡となりますが、新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
少し先になりますが、3/7(土)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・若者向け金融教育を体験し、自分で実施できるようになろう

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

 
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  この勉強会で体験したことを真似するだけで、
  自信をもって金融教育を企画・実践できる!

という趣旨で開催する、若者向け金融教育に関する勉強会です。

最近は、中学生、高校生、大学生など若い世代への金融教育が重要だといわれています。
消費者トラブルにまきこまれたり、社会に出てからも安定した生計を立てづらい若者が、後を絶たないためです。

このような背景もあり、学校でも家計管理や資産運用の授業を取り入れていますが、まだ十分とは言えません。
保護者や先生の側でも、金融教育を進め方がわからない、自分の力で実施できるか不安、という問題を抱えています。

そこで今回の勉強会では、金融教育の授業を実際に体験しながら、生徒の学びの視点と先生の企画の視点の両方を学んでいただけます。
使用する教材は、全国銀行協会が無料で提供している金融教育の専門教材です。
家計管理と資産形成の2つの授業を体験していただきますが、皆さんはその内容を真似するだけで、金融教育を実施できるようになります。

この授業には、座学だけでなくグループワークを通した「アクティブラーニング」の要素が含まれています。
受講者の考える力を養う学習形態は、大人向けの金融セミナーにも応用できます。
最後に、金融教育の進行方法や心構えを整理し、そもそも子供に何を教えるべきかについても理解を深めていきます。

この勉強会に参加すれば、難しいと思っていた金融教育が、すぐに自信をもって実施できるほどに敷居が下がることでしょう。
過去の開催では、自分で金融教育を実施された方や、すでに実施中の金融教育を拡張された方もいらっしゃいました。
もちろん、ご自身のお子様への金融教育でも役立ちます。

真似するだけで金融教育を自信を持って取り組める、とても貴重な機会です。
一人でも多くの方に、若い世代への金融教育に踏み出していただければと思っています。
皆様のご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ
■2/21(金) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■3/7(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■3/7(土) 若者向け金融教育を体験し、自分で実施できるようになろう

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
次回の開催日時、場所が正式に決まりましたら、こちらでご案内いたします。
次回のご案内まで、しばらくお待ちください。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

ライフプランソフトの入門勉強会・保険実践勉強会のご案内

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
下記の日程で、ライフプランソフトを使ったFP相談に関する勉強会を開催します。

・2/21(金) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
・3/7(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう


 
2/21(金)開催の「FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会」の開催概要は、下記のとおりです。

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  ライフプランニングの専門ソフトを使いこなし、
  FP相談の質と満足度をアップしよう!

という趣旨で開催する勉強会です。

ファイナンシャルプランナーがお金の相談に乗るときには、その専門知識を発揮して、相談者の家計を分析したり、課題解決や改善提案を行うことが求められます。
そのような業務をサポートするのが、FP向けの専用ソフト「ライフプランソフト」です。

ライフプランソフトを使いこなすと、複雑なキャッシュフロー表も簡単に作れ、今後数十年にわたる収入、支出、財産額のグラフも作成できます。
これをもとに、説得力と納得感のあるFP相談を行えるのが、ライフプランソフトの大きなメリットです。
住宅購入、老後年金、保険、投資、生活費、結婚・子育てなど、さまざまなFP相談に対応できるようになります。

今回は、ライフプランソフトの未経験者や、あまり使ったことがない方を対象に、ライフプランソフトの入門勉強会として開催します。
今回使用するライフプランソフトは、当勉強会のスタッフがフリーソフトで開発している Financial Teacher System (以下、当ソフトと書きます)です。
FP業務利用であっても、無料で使えるソフトです。

当ソフトを使って、相談者の家計分析と、課題解決の提案方法を、会場で実演します。
当ソフト開発者自ら、FP相談業務を効率よく進めるノウハウを紹介します。
ライフプランソフトの活用ノウハウをたくさん吸収して、FP相談の質と満足度を高めていきましょう!

皆様のご参加を、お待ちしています!
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3/7(土)開催の「上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう」の開催概要は、下記のとおりです。

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  ライフプランソフトで家計分析を的確に行い、
  保険の入りすぎと保険不足を避けて、
  過不足のない保険の見直し・提案を実践しよう!

という趣旨で開催する勉強会です。
ライフプランニングに特化したFP専門ソフトである「ライフプランソフト」を活用した勉強会の、実践編です。

今回は、下記の内容を具体的に学んでいきます。

・夫婦がともに生存している場合の、老後まで安心できる家計の設計方法
・夫に万が一のことがあった場合の、遺族の生活設計と保険設計の方法
・妻に万が一のことがあった場合の、遺族の生活設計と保険設計の方法

以上の内容を、ライフプランソフトを活用して精度高く効率よく行う方法

テレビや雑誌では、保険の見直しについて情報があふれています。
しかし、必ずしも一人一人に適した情報とは限りません。
本来は、相談者から家計状況と保険に対する意向を把握し、死亡保障額を見積もる必要があります。
ですが、ここまで行うのは大変で手間もかかります。
そこでライフプランソフトを活用し、保険設計と家計見直しを同時に行い、保険の提案から実行支援まで効率よく精度高く行える方法をご紹介します。

今回使用するソフトは、当勉強会スタッフが開発・提供を行っている「FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher System」です。
(以下「当ソフト」と書きます)
FP業務でも無料で使え、金融機関のソフト並みに詳細なキャッシュフロー表を作れるソフトです。

当ソフトを使うと、過不足のない必要最小限の保険設計を、簡単に行えます。
また、保険相談を実践しているFPのノウハウを取り入れ、進行していきます。

自分自身の保険見直しで役立つのはもちろん、知人やお客様の保険の見直しでも大いに役立ちます!
保険提案スキルを高めたい皆さんのご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ
■2/21(金) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■3/7(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■3/7(土) 若者向け金融教育を体験し、自分で実施できるようになろう

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
次回の開催日時、場所が正式に決まりましたら、こちらでご案内いたします。
次回のご案内まで、しばらくお待ちください。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
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親を扶養に入るとお得、とは限らない

働いている子が、高齢の親を扶養に入れると得をする、と言われています。
これは、次の理由によるものです。

・親を健康保険の扶養に入れることで、親自身が社会保険料の支払いをしなくてすむので、お得
・税金の観点でも、扶養控除の適用を受けられるため、子供の税額がお得

ただし扶養に入れるためには、その親の収入(年金・給与・その他収入)が一定額以内であるという要件を満たさなければなりません。

 
扶養に入れたら得というのは、多くのFPの方がご存じのことでしょう。
しかし逆に、負担増になる事例もあります。

一つが、高額療養費制度です。
高額療養費制度では、1か月あたりの自己負担上限額が定められています。
所得が高いほど、自己負担上限額も高くなります。

この自己負担上限額の判定は、親を扶養に入れていなければ、親の所得で判断します。
しかし親を扶養に入れたなら、子供の所得で判断します。

子が親を扶養に入れるということは、子のほうが所得は高いでしょう。
なので親に高額な医療費が発生した場合には、損になります。

同様に、高額介護サービス費制度でも、同じことが言えます。
親に高額な介護費用が発生した場合には、損になります。

 
親を扶養に入れるかどうかの損得を判断するためには、

・親を扶養に入れることで減少する、所得税額と住民税額(月額)
・高額療養費制度の自己負担上限額の増加額
 (かかる医療費月額と月数を、見積もったうえで計算します)
・高額介護サービス費制度の自己負担上限額の増加額
 (かかる介護費月額と月数を、見積もったうえで計算します)

の3点を天秤にかけて考える必要があります。

 
親を扶養に入れたほうがよいか、という相談がありましたら、この観点も参考にして、より良い情報提供に努めていただければと思っています。

下記の記事も、参考にしてみてくださいね。
詳しい計算例も記載があります。

・親を扶養にしたら「介護費用が急増! 」 のワケ
https://magazine.aruhi-corp.co.jp/0000-2682/
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2020/2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■2020/1/19(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

あけましておめでとうございます!本年もよろしくお願いいたします!

皆様、あけましておめでとうございます。
2020年が始まりましたが、早くも3日目となりました。
でも、まだお正月気分という方の方が、多いかもしれませんね。

私は年末年始と、特にお正月モードに入っているわけではなく、平時と同じ活動をしています。
季節感がまったくない人間で、つまらないですね(笑)
皆さんはお正月をお楽しみいただいて、来週からのお仕事に向けてしっかり充電して下さいね♪

 
昨年は、多くの方に当勉強会にお越しいただき、本当にありがとうございました。
様々な内容で勉強会を開催しましたが、参加された皆さんの声をもとに、企画を進めている面が強くあります。

当勉強会は、1年前と比べても、FP実務に関わる方の参加人数が増えています。
それを受けまして、既にお知らせしました通り、2020年からは、さらにFP実務に踏み込む内容を多く取り入れていきます。勉強会の名称も、

顧客満足度を高めるFP実務勉強会
  ~社会に価値を届け、喜ばれるFPになろう~

に今年から変更いたしました。
これからFPとして活動していきたい方には、今後のFP活動に役立つ学びがあり、またFP実務に携わっている先輩のノウハウを学べる機会を作っていきたいと考えています。

私も多くの方とお話をして、FPの皆さんのお悩みやご要望に耳を傾け、皆さんのFP活動をさらにご支援していきたいと思っています。
そんな1年となるよう、活動してまいります。

本年も引き続き、当勉強会をどうぞよろしくお願いいたします。

今年1年、皆さんのさらなるご活躍も、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2020/2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■2020/1/12(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■2020/1/13(月・祝) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■2020/1/19(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

法改正を学べば、試験対策にもFP実務にも役立つ

先日、姉妹サイトであるFP技能士1級合格勉強会にて、「FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)」という勉強会を開催しました。

勉強会の趣旨は、FP1級やCFPの試験対策ではありますが、過去1年前~将来にわたって改正が決定しているものを230項目ほど問題にして、皆さんで学びました。
230問もの分量は、参加された方にはなかなか手ごたえがあったようです(笑)

この勉強会の参加者の方も話していましたが、こういった法改正の情報を学びたいけれど、どこから得ればよいのかで悩んでいる方もたくさんいました。

 
私は仕事柄、法改正の情報は追うようにしています。
情報を得やすいものとして、以下の情報源を参考にご紹介します。

・FPジャーナル(FP協会の会員に送られる情報誌)
・Kinzaiファイナンシャルプラン(FP向け月刊誌)
・FA(四半期に1回発行のFP向け雑誌)
日経新聞(改正が決まると、記事になります)
・税制大綱の原文
・各省庁が毎日発表しているニュースリリース(毎日新しい情報が発表されます)
・住宅支援機構、日本年金機構など、制度を運営管理している組織のメールマガジン

情報源だけでも、かなり広いですね。

「ここを見れば全部の改正が分かる!」というメディアや情報源はありません。
なので、日ごろからこれらに目を通す習慣をつければ、新しい改正を早期に知ることができると思います。

 
ちなみにこの「FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)」に限っては、試験対策で必要な改正に限っては網羅できる、というレベルで運営しています。
今後に、FP1級やCFPを受験予定の方は、こんな勉強会があるということを、知っておいてくださいね。年に3回、開催しています。

・FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
https://money-study.net/1fp/info/law-new.htm

 
改正事項を知っていると、相談やセミナーで話せる内容も増えます。
「将来こう制度が変わるから、それに備えて●●をしておきましょう」とアドバイスをすることもできます。
お客様にさらなる価値を届けられるよう、みなさんも法改正の情報収集を心がけて下さいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2020/2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■2020/1/12(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■2020/1/13(月・祝) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■2020/1/19(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

2/9(日)「お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ」を開催します

顧客満足度を高めるFP実務勉強会」として、最初の勉強会を来年2月に開催します。
来年2020年からも、2019年までと同じ雰囲気、スタイルで開催をいたします。
ただ、よりいっそう、FP事業の発展に役立つ内容を入れていく方針です。
来年も、どうぞよろしくお願いいたします!

 
最初の勉強会は、FP相談に関する内容で、下記テーマで開催をいたします。

・お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ

FPの実践力を高め、相談現場で役立つノウハウを、参加者同士で楽しみながら学んでいきましょう!
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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 あなたのFPアドバイスがお客様に納得・共感してもらえなかった場合でも、
 最終的に満足してもらえるFP相談をどのように進めていけばよいか?

を、相談事例を使って学んでいく内容です。

最近はメディアを通して、お金の情報が一般の人々にいきわたるようになりました。
多少なりともFP知識を持つお客様と、FP相談現場でお会いするケースも増えています。

ところがお客様は、断片的な知識で判断をしていたり、時に誤った解釈をしている場合もあります。
にもかかわらず、お客様は皆さんの提案の方が見劣りすると感じたり、自分の意向に沿わず不満を感じるケースもあります。
お客様を思っての提案なのに、納得していただけないと少し残念ですよね。

そこで今回の勉強会では、このようなケースでの対処法について考えます。
話をうまく合わせることができなかった場合、またこだわりをお持ちのお客様と対面する場合でも、最後に満足してもらえる相談方法を学んでいきます。

相談事例を用意しており、まずは個人で対応方法を考える個人ワークを行います。
その後のグループワークで、個人ワークの内容を意見交換したり、皆さんの成功談・失敗談・方法論も共有しながら学びを深めます。

金融知識だけでなく、お客様をゴールに導くための心の寄り沿い方や会話術も学べます。
過去の開催でも、顧客対応力アップに役立つと好評の企画です。
FP現場力を高めたい皆さんのご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
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■2020/2/9(日) お客様が不満を感じても、最後は満足なFP相談にするコツ

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■2020/1/12(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■2020/1/13(月・祝) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■2020/1/19(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

「顧客満足度を高めるFP実務勉強会 公式ブログ」はじめます!

みなさま、こんにちは。
顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

以前の「FPスキル実践活用勉強会」から「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」へとリニューアルを行います。
つきまして、ブログも新しくし、こちらの「顧客満足度を高めるFP実務勉強会 公式ブログ」にて、今後は情報配信をして参ります。

よりFP実務に関する内容を配信して参りますので、今後ともよろしくお願いいたします!

 

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  今後の勉強会の開催予定
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※次回の開催日が決まり次第、ご案内します。

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■12/22(日) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■2020/1/12(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■2020/1/13(月・祝) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■2020/1/19(日) FP3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm