顧客満足度を高めるFP実務勉強会

FPのスキルアップ、お客様の満足度を高める方法、FP事業発展のヒントなどを配信しています!

火災保険の保険期間が、最長10年→5年に短縮される予定です

本日は、火災保険の話題です。

火災保険の保険期間は、現在最長10年ですが、来年から最長5年に短縮される見込みとのことです。
以前の火災保険は、35年の長期契約が可能でした。長期にわたって保険料を固定でき、しかも割引がきくのでお得な支払方法でした。
しかし保険期間が短くなることで、そのお得な恩恵を受けられなくなります。

保険期間の短縮理由は、災害リスクが高まり、保険会社が支払う保険金額が増加しているためです。
それにともない、火災保険料は値上げの傾向が続いています。

本来は保険会社から見て、保険金の支払い総額と、保険料の徴収総額とが同額になるように調整します。
しかし安い保険料を35年固定で払っている人からは、あとになってリスクに見合った保険料を徴収することができません。
そこでこの調整をしやすくするよう、火災保険の保険期間を5年にするようです。

 
ところで住宅ローンでは、「変動金利にすると、金利上昇で支払額が増えるリスクがある」という考え方がありますよね。
火災保険の保険期間短縮は、火災保険料が「固定から変動」になるようなものです。

個人的には、異常気象は今後も増え、保険料も値上がりするような気がします・・・
そう考えると、将来の火災保険料の不確定さは、変動金利住宅ローンより高いように思います。
ただ、住宅ローンと比べて支払額が小さいので、家計へのインパクトは小さいかもしれません。

ライフプランニングで火災保険料を見積もる時、毎年保険料が値上がりする前提で考えたほうが安全かもしれませんね。
皆さんは、いかがお考えでしょうか!?

・読売新聞の参考記事
https://www.yomiuri.co.jp/economy/20210322-OYT1T50210/

 
なお、この話題は、4/12(月)に開催した「FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ」で取り上げました。
毎月、最新の法改正やFP実務力アップの話題を取り上げている勉強会です。
詳しい案内と参加申し込みは、下記よりお願いいたします。
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

4/25(日)ライフプランソフト基本操作勉強会 参加者に「当日案内メール」を別途お送りしました

以前からお知らせの通り、4/25(日)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、
・FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
というテーマで、勉強会を開催します。

 
参加申し込みをされた方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日6時ごろ、申込時に入力されたメールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
また、Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に、「勉強会当日案内」メールをお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
(申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています)

 
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、すでに「当日案内メール」を送っています。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いいたします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

 
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会会場での運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでも、ご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前の準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

 
以上がご案内となります。
ご参加される皆さま、勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。

参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記ご案内からお早めに申し込みをお願いします。
(定員に達した場合・受付期限を過ぎた場合はご容赦ください)
皆様のご参加を、お待ちしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

FP実務を楽しく学べるオンラインスタディグループは、毎月第2月曜開催です

昨日に、オンライン専用の勉強会である
・FP実務を楽しく学べるオンラインスタディグループ
の、5月の開催についてご案内させていただきました。

6月以降の予定についてのお問い合わせをいただきましたので、ここで皆さんにもお知らせをさせていただきます。

 
「FP実務を楽しく学べるオンラインスタディグループ」は、原則として、毎月第2月曜に開催を予定しています。
下記公式サイトでは、6月の日程が6/14(月)であることもご案内しています。
https://money-study.net/life-plan/online-sg/

場合によっては、第2月曜以外になることもありますが、原則として第2月曜に開催という前提で、企画を進めていきます。
来月以降のオンライン スタディグループも、どうぞお楽しみに!

 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

5月以降のオンラインスタディグループ、参加者を募集しています

今月から新しく、オンライン専用の勉強会を始めました。

・FP知識の補充など、FP業務に関するノウハウ
・新しい制度改正についての内容
・独立したFPに必要な、ウェブマーケティング・集客に関する内容

などを90分で濃縮してお届けします。
全員Zoomを使って参加する、オンライン専用の勉強会です。
日本全国どこにいらっしゃる方でも、気軽にご参加いただけます。

 
次回は、5/10(月)の開催です。
5月度のオンラインスタディグループでは、下記の内容を予定しています。

・FP6分野の新制度・制度改正
・相続財産に借金(負債)がある場合の相続手続きや、遺産分割の注意点
・資産運用業界で話題になっている、「定率引き出し」
・最先端Fintech企業が、お金の課題解決をどうとらえているか、ライフプランニングをどう考えているか
・ライフプラン相談で、老後の支出はどう見積もるのが妥当か。現役時代と同じ金額で見積もる? 現役時代より少なくもしくは多く見積もる?

内容は、このあとも随時追加し、開催1週間前までには確定します。
内容の充実を、お楽しみに!

 
現在、5月からの入会の方を募集しています。
会期は残り5月と6月の2カ月間です。
どんな勉強会かな?と興味を持った方でも参加OKです。

ビデオをONにしなくても参加できます。
プレミアムプランでお申込みいただけましたら、facebookでの録画配信もあるので、開催当日に都合がつかなくても視聴できます。

最大で90人まで受け付けていますが、初月で50人のお申込みがありました。
まだ定員まで余裕はあります。
参加希望の方は、下記公式サイトよりお申し込みをお願いいたします。
詳細なご案内も記載がありますので、ご覧ください。

https://money-study.net/schedule.htm
※このページで、開催日をご確認下さい。

皆さまのご参加を、お待ちしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

当勉強会のZoom参加は、カメラとマイクがOFFでも参加できます!

本日は、当勉強会へZoom参加(オンラインで参加)する場合についてのご案内です。

当勉強会にZoomで参加されるとき、マイクとカメラはOFFにして参加することができます。
マイクやカメラがない環境の方でも、ディスプレイとスピーカー(イヤホン)さえあれば映像と音声を受信できるので、参加することができます。

世間のオンラインセミナーの中には、カメラで顔を写すことを必須(強制)している場合があります。
しかし皆さんの中には、部屋を映されたくない、顔を出したくない、通信量を減らしたい、などの理由で、ビデオ映像をOFFにしたい方もいらっしゃるでしょう。

そのような事情の方にも配慮し、この勉強会では、カメラ映像をOFFにして参加してもよいというルールにしています。

運営スタッフとしては、参加者の皆さんのカメラがONであってもOFFであっても、FPとして学びになる内容をしっかりお届けいたします。

カメラをONにできない方も、安心してご参加ください!
FPの学びを求める皆さんを、応援しています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

5/30(日)損保代理店の実務から火災保険知識と選ばれるFPになるコツ、勉強会の申込受付中です!

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すでに申し込みが開始されていますが、5/30(日)に

・損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

という勉強会を開催します。
FPとして長いキャリアを持つ講師に来ていただき、代理店業務の裏側や顧客対応について、そして顧客から選ばれるFPになるコツも教えていただきます。

多くのFPの皆さんは、「火災保険」の概要はご存知でしょう。
でも今回の勉強会に参加することで、

・火災保険契約前の確認ポイントを、お客様に伝えられるようになる!
・保険金支払いの現場から、保険の価値や必要性を学べる!
・お客様から選ばれるFPになるための、コツをつかめる!

など、FPの実践力を高められる内容がたくさん詰まっています。
今回も、楽しみにしてくださいね!

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

 
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FPの皆様になじみがある、火災保険と地震保険
しかし、それを取り扱っている損害保険代理店の業務内容までは、意外と知らないのではないでしょうか。

代理店は、お客様と対面して保険の説明・提案をするだけではありません。
保険事故が発生してお客様が困ったときに、保険金を受け取れるよう、そしてその後の生活が再建できるよう、サポートすることも重要な業務です。
そこで今回は、損保代理店の実務の裏側も紹介しつつ、火災保険と地震保険を中心に学んでいきます。

今回の講師は、損害保険業界でのキャリアが27年目の、永田登一氏です。
日々、顧客の災害リスク軽減に向き合い、顧客へのアドバイスとサポートを続けています。
永田氏は、多くの保険実務ノウハウをお持ちです。
その上で、お客様に選ばれるよう、意識して業務をされているFPです。

勉強会の最初に、火災保険&地震保険の加入時のポイントをお話いただきます。
昔の保険と今の保険は、似ているようで実は異なる点もあります。
保険事故の種類・件数・支払金額も、時代とともに変わっています。
みなさんのFP業務で役立つ、最新の保険実務知識を学びましょう。

次に、保険金の支払い現場業務と、支払事例をご紹介いただきます。
小さな損害と思いきや大きな復旧額が必要で、保険金の受け取りサポートが喜ばれた事例や、保険金を受け取っても課題が残った事例などを、ご紹介いただきます。
代理店は、損害を受けたお客様の生活再建と、その後の人生設計もサポートします。
その観点を含め、改めて保険の価値や必要性について、知見を深めましょう。

最後に、「顧客から選ばれる代理店になるために必要なことは何?」と題した実践ワークも行います。
保険代理店の方は、この機会に、自らの付加価値をさらに高めましょう!
それ以外の方は、代理店の良し悪しを見抜き、提携価値のある代理店の探し方を学びましょう!

この勉強会に参加すれば、火災保険と地震保険をさらに一回り詳しくなれます。
そしてお客様へのアドバイスや情報提供で、役立てることができますよ!
保険に強くなりたい皆さんのご参加を、お待ちしています!

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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

来年10月からの社会保険適用拡大 まとまった情報源のご紹介

来年10月から、社会保険適用拡大が始まります。

何が拡大かというと、加入する方の範囲が拡大します。
従業員101人以上の会社に勤めているパートアルバイトの方が、月額賃金が8.8万円以上などの条件を満たすと、社会保険への加入が必要となります。

この適用拡大は、2016年から「従業員501人以上の会社」に勤めている方に適用されていました。それから8年経つ、来年2022年10月から「従業員101人以上の会社」に勤めている人も対象になります。

さらに2年後の、2024年10月からは、「従業員51人以上の会社」に勤めている方も対象となります。
来年から急ピッチで、適用拡大が広がる印象ですね。

 
この適用拡大に関して、厚生労働省が「社会保険適用拡大特設サイト」を用意しています。

https://www.mhlw.go.jp/tekiyoukakudai/

事業主向け、パートアルバイトで働く方向け、扶養の範囲内で働く方向けのコンテンツがあります。
それぞれの方向けに、制度改正の詳しい案内が記載されています。
また、分かりやすく学べる動画での解説、印刷に便利なPDF資料もあります。

みなさんもこの適用拡大を説明する機会が、これからも増えていくと思います。
扶養の範囲内で働いている方への影響は、大きいでしょうから。

適用拡大をしっかり学ぶには、このサイトに隅々まで目を通しておくのがおススメです。
相談者の個別のケースで、保険料や年金額がどれくらい変化するかを説明するのに、役立つ表もあります。
一つ参考にしていただければと思います。
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/12(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■4/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■4/29(木・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■5/10(月) FP実務を楽しく学べる オンライン スタディグループ
■5/25(火) プロFPレベルのライフプランニングを実践しよう!
■5/30(日) ライフプランソフトで相談者の老後資金計画をサポートしよう!
■5/30(日) 損保代理店の実務から、火災保険知識と選ばれるFPになるコツを学ぼう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm