顧客満足度を高めるFP実務勉強会

FPのスキルアップ、お客様の満足度を高める方法、FP事業発展のヒントなどを配信しています!

一般個人の方もライフプランシミュレーションをする時代に

私はこの勉強会の運営以外に、ライフプランシミュレーションソフトをフリーソフトで開発もしています。
現在のライフプランソフトの新規利用者は、一般個人利用の方が9割、FP等相談業務利用の方が1割となっています。
意外に思われるかもしれませんが、それだけ一般個人の方でライフプランシミュレーションに関心をお持ちの方が増えているのです。

FPの方とお話をしても、自分でシミュレーションした結果を相談の時に持参する方も増えているそうです。

 
これまで私は、FPの方向けの取り組みを中心に行ってきました。
でも今後はこの事情も踏まえて、一般の方向けの取り組みを行っていこうかと検討しています。
その際、複数のFPの方と協力できたら、もっと大きなことができるのではないかとも考えています。

将来のお金のことを考える人が増えていますので、そういった方の力になれる取り組みを行っていければと思っています。

企画が固まったら、改めてお知らせさせていただきますね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例
■9/21(月・祝) FP相談の質と満足度向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■9/21(月・祝) 法改正目前!『老後まで長く働くライフプラン』メリットと課題

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

9/21(月・祝)外部講師による年金とライフプラン勉強会 申込開始のご案内

みなさま、こんにちは。
顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
少し先になりますが、9/21(月・祝)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・法改正目前!『老後まで長く働くライフプラン』のメリットと課題

今回は、社労士兼FPの佐藤麻衣子様に講師をお願いすることとなりました。
2年前~1年半前に、年金がテーマの勉強会で講師をご担当いただきました。
その時は多くの参加者から、お客様に前向きな年金提案ができるようになったと、ご好評をいただきました。

今回の勉強会は、今後改正される年金制度について学びつつ、また別の切り口でお客様に明るい提案ができる知見を得ていただけます。
ライフプラン提案力を高めたい皆様のご参加を、お待ちしております。

 
なお、早く申込みいただくほど、割引が大きくなる制度を採用しています。
申込開始より2週間以内の申込が、最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込みくださいね。

会場参加、Zoomによる動画配信参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

 
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生涯現役社会を目指して、今後さまざまな法改正が施行されます。
2021年からは、70歳までの就業確保措置を企業の努力義務となります。
2022年から公的年金の繰上げ繰下げ、在職老齢年金の見直し、確定拠出年金の加入要件が変更されます。

若い世代の方にとっては遠い先の事ですが、ライフプランを描くにあたり不安に思う方もたくさんいらっしゃいます。
だからこそ、FPはこれら不安を抱える生活者に寄り添い、前向きかつ安心できる情報提供とアドバイスができることが求められます。

そこでこの勉強会では、2021年以降の社会保険に関する法改正事項を整理して学びます。
今回の講師は、ライフプラン研修・DC投資教育や、年金・ライフプランニングの執筆もされている、社労士・FPの佐藤麻衣子様にご担当いただきます。
佐藤様は年金制度を深く理解したうえで社労士業務・FP業務を行い、ご自身でも書籍を出版されています。

勉強会の中では、厚生労働省から発表されている資料をもとに、どのように制度が変わり、生活者に影響を及ぼすかを、細かな改正点・専門的な観点も含めて確認していきます。

同時に、長く働くライフプラン提案のメリットと課題について考えます。
課題については、多くのFPの方が意識されていますが、長く働くことがライフプランにおいてもたらすメリットを、講師の佐藤様の考え方とともに、ご紹介します。

また、長く働くライフプラン提案のワークも用意しています。
老後の働き方をどう設計するか、長期的な変化を想定したライフプランをどのように描くかを、講師佐藤様の知見と、参加される皆さんの知恵をかけ合わせて考えていきます。

この勉強会は、単に年金制度を座学で学ぶだけではありません。
ライフプランシミュレーションをしたり、複数の事例で検討したり、参加者とともにワークを行うなど、他のセミナーにはない学びの機会となります。
そして皆さんのFP業務で学びを発揮していただき、多くのお客様の課題解決につなげていただきたいと思っています。

お客様に役立つ年金知識を得て、ライフプラン提案力を高めたい皆さまのご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!

 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例
■9/21(月・祝) FP相談の質と満足度向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■9/21(月・祝) 法改正目前!『老後まで長く働くライフプラン』メリットと課題

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

配偶者居住権の評価に関する詳しい情報が、国税庁から発表

今日は、相続分野の情報をお届けします。

配偶者居住権は、今年4月から始まった制度です。
被相続人の配偶者が、済んでいた家に引き続き住み続けることができる権利であり、その権利にも相続税上の評価額がつけられています。

その配偶者居住権の評価額について、計算の具体的なパターンがいくつも掲載された資料が、先日国税庁から発表されました。

 
相続の実務者向けの内容ではありますが、相続税の申告や、生前の相続税試算に関わる方は知っておいた方が良い内容です。
配偶者居住権について理解を深めたい方にも、参考になると思います。

詳細は、下記リンク先をご覧ください。

 
↓配偶者居住権の評価計算事例が多数紹介されています
https://www.nta.go.jp/law/joho-zeikaishaku/hyoka/200701/01.htm

↓配偶者居住権と小規模宅地の特例との併用についての計算例があります
https://www.nta.go.jp/law/joho-zeikaishaku/sozoku/pdf/0020007-054_01.pdf

民法改正による未成年者控除の扱いなど、補足的な情報です
https://www.nta.go.jp/law/joho-zeikaishaku/sozoku/r0207/pdf/01.pdf
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

会場参加と動画配信参加のハイブリッドな勉強会を開催しました

先日7/25に、
・午前にライフプランソフトの勉強会
・午後に不動産関連の税制改正・制度改正の勉強会
を行いました。

午前のライフプランソフトの勉強会では、相談者の個別の事情をくみ取って、収入と支出を相談者の実情に合わせてシミュレーションする具体的な方法をご紹介しました。

午後の制度改正勉強会では、不動産まわりの税制改正や、フラット35の制度改正など、住まいのコンサルティングに関わる方が知っておくとよい改正事項を集中的に学びました。

 
今月からは、会場の様子もライブ配信する方式で実施しています。
午後の制度改正勉強会では、会場の方のグループディスカッションの様子を動画参加者にお届けしました。

この勉強会では、グループワーク・ディスカッションを特長としています。
会場ではいつも、参加者同士で非常に活気ある議論を行っています。
その雰囲気を、動画参加者にもお届けしようという試みです。

 
実際にやってみると、いくつか課題も出てきました。

その一つが、会場の音声が、Zoomでの参加者にうまく聞こえなかった、というものです。
会場では新型コロナの感染防止のため、空調設備が最大力で稼働しています。
その音がやや大きく、動画配信の際にノイズキャンセル機能が作用することで、話者の声を弱めてしまったようです。

また三密回避のため、参加者同士離れた席に座っています。
そのため真ん中にマイクを置いても、声を拾いづらかった点もありました。

いずれも、コロナ前には問題にならなかった点ではあります。
次回以降はさらに工夫を重ねて、会場の声をしっかりお届けできる環境を整えていきたいと思っています。

 
グループワークやディスカッションは、この勉強会ならではの特長として、過去の参加者の方にご好評いただいている点です。

この良さを、しっかり動画配信でもお届けしたいと思っています。
今後の勉強会も、楽しみにしてくださいね!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

9/13(日)身近な事例ですぐわかる金融オプション勉強会 申込開始のご案内

新たに勉強会の参加申込を開始しましたので、そのお知らせです。
9/13(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

今回は、金融デリバティブの一つである「オプション」がテーマです。
オプションの基礎的な概念はもちろん、複雑な金融商品の仕組み(オプションの応用例)まで学べる1日となります。

早く申込みいただくほど、割引が大きくなる制度を採用しています。
申込開始より2週間以内の申込が、最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込みいただければと思います。

会場参加、Zoomによる動画配信参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

 
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オプションという言葉を聞いたことはあっても、「何となくよく分からない」と感じている方が多いのではないでしょうか。
でも実は、オプションは日常生活の中で頻繁に触れているものなのです。

そこで冒頭では、身近な買い物を題材にしながら、オプションの性質やメリット・デメリットをわかりやすくご説明します。
オプションを、他人にも説明できるレベルで理解を深められます。

次に、多くの証券会社で取引できる日経225オプションを題材にして、日経平均株価の変動により、金融オプションがどのように利益や損失を生むのかを学びます。
「損失は限定、利益は無限」がなぜ成立するのか、そのカラクリを根拠をもって理解できます。

最後に、オプションを組み込んだ金融商品である仕組み預金や、基準価格を落とさず毎月分配金を払える投資信託の仕組みも明らかにします。
最終的には、参加された皆さんが、これら複雑な金融商品を正しく理解の上で、消費者にも説明できることを目指します。

当日進行を担当するスタッフは、自身でも10年以上のオプション投資の実践経験も持っています。
オプションの概念を業務上、お金の専門家にお伝えする機会も多くあります。
その知見も公開しながら、この1日でオプションをマスターできるよう、分かりやすくお伝えしていきます。

FP1級・CFP・証券外務員1種のオプション問題にも対応しています。
これらの試験で高得点を得ることもできますよ!

過去の参加者からも、以下のようなご好評いただいています。
・「オプションが明快に理解できた!」
・「今まで見えなかった金融商品の損得を見抜けるようになった!」

金融リテラシーをさらに高められ、投資の損得感覚も向上できますよ。
皆さんのご参加を、お待ちしています!
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■9/13(日) 身近な事例ですぐわかる!金融オプションの正体・損得・活用事例

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

iDeCo+で会社が拠出した掛金の分だけ社会保険の等級が上がるのか、というお話

iDeCoの掛金を、従業員個人ではなく会社が負担してくれるiDeCo+(イデコプラス)という制度があります。
福利厚生の一つとして、採用している企業も増えていますね
(この制度を使えるのは、中小規模の会社に限られます)
iDeCo+自体を詳しく知りたい方は、末尾のURLをご参照ください)

 
ところで、会社が出してくれたiDeCo掛金分だけ、社会保険料計算における賃金とみなされ、社会保険制度の等級上昇になるのか?という疑問がわき、調べてみました。

結論は「会社が拠出したiDeCoの掛金は、賃金とみなさないから社会保険料の等級に影響なし」とのことでした。
交通費が支給されると、その交通費も加算して社会保険料を計算します。
その結果、等級が上がって支払う社会保険料が増える場合があります。
iDeCo+の掛金は、それとは異なる取り扱いだとわかりました。

ちなみに、掛金は法人側では、福利厚生費として損金算入の対象となります。

 
以上は、横浜銀行のサイトに記載がありました。
https://www.boy.co.jp/hojin/ideco-plus/index.html

しかしiDeCo公式サイトではその記述は見つけられませんでした。
(どこかにあるのかもしれませんが・・・)

みなさんも、iDeCo+について説明するときに、必要に応じてこのお話もしていただければと思います。

最後になりましたが、iDeCo+自体を詳しく知りたい方は、下記のiDeCo公式サイトをご覧ください。
https://www.ideco-koushiki.jp/owner/ideco_plus.html
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■7/20(月) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/25(土) ライフプランソフトの多彩な機能で、顧客の家計分析力を高めよう
■7/25(土) 2020年以降の税制改正・FP制度改正と実務ポイント(住まい・不動産編)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

【再連絡】7/25(土)ライフプランソフトとFP制度改正の勉強会 参加者に当日案内メールを送りました

みなさま、こんにちは。
顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

以前からのお知らせの通り、7/25(土)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会にて、
・ライフプランソフトの多彩な機能で、顧客の家計分析力を高めよう
・2020年以降の税制改正・FP制度改正と実務ポイント(住まい・不動産編)
というテーマで、勉強会を開催します。

 
参加申し込みをされた方に「勉強会当日案内」という件名で始まる、メールをお送りしました。

7/21までに申し込みされた方には、7/22 朝5:15ごろ、お送りしています。
それ以降に申込をされた方には、本日の朝6:35ごろにお送りしております。

申込時に入力されたメールアドレス宛にお送りしております。
申込みされた方は、その案内メールのご確認をお願いします。

 
■当日のご案内メールが届いていない場合(会場参加の場合)

申込直後に参加を受け付けた旨の自動送信メールを受け取っていれば、参加申し込みは受理されています。
当日の最新情報は下記ページでご案内しております。
申込された勉強会のリンクをたどってご確認の上、会場までお越し下さい。
https://money-study.net/schedule.htm

自動送信メールも受け取れていない方は、すぐに後述の対応を取って下さい。

 
■当日のご案内メールが届いていない場合(動画ライブ配信参加の場合)

当日のご案内メールに、受信に必要なZoomのパスワードが書かれています。
このメールを受信できないと、ご参加いただけません。
当日の案内メールを受け取れていない方は、すぐに後述の対応を取って下さい。

 
■当日の案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、すでに当日の案内メールを送っています。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いいたします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

 
以上がご案内となります。
ご参加される皆さま、勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■7/20(月) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/25(土) ライフプランソフトの多彩な機能で、顧客の家計分析力を高めよう
■7/25(土) 2020年以降の税制改正・FP制度改正と実務ポイント(住まい・不動産編)

<FP資格取得の姉妹勉強会 ご案内>
■8/29(土) FP1級学科 頻出重要ポイント対策勉強会
■8/29(土) FP1級新制度&制度改正 徹底対策勉強会(CFP試験対応)
■8/30(日) FP2級 頻出重要ポイント&難問対策総仕上げ勉強会
■9/6(日) FP技能士3級 頻出重要ポイント(2級基礎)総仕上げ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm