これからFP相談を始める方は、相談の時に契約書を締結すべきなのか、また個人情報に関する説明書面も渡すべきなのか、で悩まれている方がいるかもしれません。
金融機関や、複数のFPを抱えている大きな企業の場合、契約書(申込書)や個人情報取扱の説明書面は通常は交わしています。
個人の独立系FPだとそういう書面はやり取りしない、という方もいるかと思います。ただし社会的な評価の観点では、あった方が良い書面と言えます。
まず、個人情報に関する書面の交付は、個人情報保護が強くうたわれている今の時代には、必要なものです。
家計相談では年収などプライベートな情報を聞くことになりますが、どのような目的で顧客から個人情報を取得するのか、取得した個人情報はどのように扱うのか、をその書面に記載します。
初めてお会いするときのその書面を渡して同意を得てから、個人情報の収集を開始します。
契約書もあった方がよいですが、注文書、申込書の形式とすることが多いです。
注文書や申込書に、サービス内容に理解・同意した顧客が署名をすることで、いわば契約成立となります。
サービス内容、返金ルール、支払時期などを書面に明記し、それに同意いただいたうえでサービス提供が始まることを、顧客とFPとで共通認識を持つためにも、あった方がよいですね。
顧客とFPの双方で、認識違いが発生しないためにも、これらの書面を交わすのがよいでしょう。
顧客からの理解と信頼を得て、円満な相談につなげましょう。
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