2022-03-06

3/13(日)「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」の内容確定！

「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」という、Zoomを使ったオンライン専用の勉強会を毎月開催しています。

・新しい制度改正がすぐわかる！ FP業務ですぐ使える！
・IT・集客など周辺スキルを高め、FP業務の生産性アップ！
・顧客満足度の高いFPになるコツを学べる！

が特長の勉強会です。お金の知識だけではなく、FPとしての総合力を高める＆ FPの実務力アップを目指す、という目的で開催しています。

f:id:fp-study:20210403112049p:plain

　
次回3/13(日)の内容が、下記の通り固まりました！
当日を楽しみにして下さいね！

　
■FP6分野の新制度＆制度改正（業界ニュースや知識のブラッシュアップも）
・雇用保険料の引き上げ
　関連して、雇用保険料の決まり方と、従業員の負担額計算
・2022年4月以降の年金額改定
　関連して、翌年の年金額はどのように決まるのか
・インボイス制度開始後の、税込請求額のルール
・令和4年度税制改正のまとめ資料
・フラット35の改正（2022年4月～2023年4月にかけての改正）
・前年と比較した、人口増の市区町村、人口減の市区町村
・FP技能士試験の受験料値上げ
　関連して、昔と今とで試験の難易度が違う事実とその背景

■先月の勉強会のフィードバック
・固定資産課税台帳について（固定資産税評価額の把握）
・（その他も予定）

■FP業務で役立つIT・集客・法律の情報
・「相談しよう」では顧客の心に響かない。それに代わる呼びかけ方を考えてみた。
・「相談・講演・執筆」はFP目線の言葉

　
参加者の皆さんと、意見交換・ディスカッションの機会も用意しています。
学びの情報提供をいただいた場合は、ポイント還元の対象にもなります。
詳細は、申込された方へ開催4日前にお送りする「当日案内メール」でご案内しますので、ご協力お願いいたします！

　
参加申し込みは、開催2日前まで受け付けています。
詳細なご案内と参加申し込みは、下記公式サイトよりお願いいたします。

・FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
https://money-study.net/life-plan/info/online-new.htm

当日の開催時刻、その他最新情報も、上記の公式サイトよりご覧ください。
皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■3/13(水) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■3/21(月・祝) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■3/21(月・祝) 若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-27

「ライフプランソフト基本操作勉強会」を開催しました！

10ライフプランニング顧客満足度を高めるFP実務勉強会

先日2/23(水・祝)に、「FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会」を開催しました。
顧客のライフプランニングをサポートする「ライフプランソフト」を使いながら、顧客の家計を分析し、キャッシュフロー表を作り、改善提案をする流れをご紹介しました。

f:id:fp-study:20220112060024p:plain

すでにFP相談を行っている方も、これからFP相談を始める方も、ソフトを上手に活用して、価値あるライフプランニング業務に役立てていただければと思います。

来月は、資産運用相談をテーマにしたライフプランソフト勉強会を開催します。
ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご参加ください。
よろしくお願いいたします。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-26

facebook上にある「FPのための学びと情報交換グループ」のご案内です

FP実務・FPビジネス

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

本日は、FPに関するインターネット上のコミュニティについてのご案内です。

facebook上に「FPのための学びと情報交換グループ」というコミュニティを、私の方で作っています。
facebookのアカウントをお持ちの方なら、どなたでもご参加いただけます。

このグループ内で、FPに関する様々な情報交換を行っています。
最新の制度改正、FPビジネスの成長や集客に関する話題もあります。
多くの方が自由に書き込みができ、自由に意見交換したり、FP業務に関する質問もできます。

私からも、積極的にFPに関連する情報提供をしています。
皆さんからも、情報発信や疑問質問を自由に書き込んで下さいね。
（ただし宣伝や告知行為は、一定の規制があります）

　
私は勉強会を運営している中で、次のような声をたくさん聞きました。

・FPとして活躍するために、学びや情報交換の機会がほしい！
・他のFPの方の意見や考え方を、参考にしたい！

この声にこたえるために作った「FPのための学びと情報交換グループ」です。
FPとして活躍中の方も、今後FPとして活躍したい方も、ご参加いただけます。
ご興味をお持ちになりましたら、下記URLよりご参加くださいね。
https://www.facebook.com/groups/387013325465332/
※facebookのアカウントが必要です

　
なお、facebookアカウントをお持ちでない方には、「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」のメールマガジンをご利用ください。
facebookのグループで話題になった情報を、定期的にお届けしています。

・顧客満足度を高めるFP実務勉強会メールマガジン
 https://money-study.net/life-plan/info/mail-magazine.htm

　
みなさんのFP業務の発展に役立つ取り組みを、今後も行っています。
よろしくお願いいたします。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-25

雇用保険のマルチジョブホルダー制度が、1月から始まっています

10社会保険

本日は、雇用保険に関するお話です。

以前は、雇用保険に加入するには、ある1つの事業所で、
・1週間の所定労働時間が20時間以上
・31日以上の雇用見込みがあること
などの要件を満たす必要がありました。

あくまで1つの事業所での要件なので、2つの事業所から雇用されて仕事を掛け持ちしていた人は雇用保険に加入できないことがありました。
（例：1事業所で週に10時間ずつ勤務している、など）

それが今年1月から、65歳以上の労働者が対象なのですが、
・2つの事業所での合計で、1週間の所定労働時間が20時間以上
・2つの事業所のそれぞれで、31日以上の雇用見込みがあること
などの要件を満たしていれば、雇用保険に加入できるようになりました。

雇用保険に加入することで、失業時には給付を受けることもできます。
その一方で、雇用保険料の支払いも必要になります。
（保険料は、額面給与のおよそ3/1000です）

これにより、掛け持ちで仕事をしている高齢者にはメリットがありますね。

このような制度が新しく始まっているので、みなさんも参考にして下さい。
詳しいことは下記の厚生労働省のサイトでご確認下さい。
https://www.mhlw.go.jp/stf/seisakunitsuite/bunya/0000136389_00001.html

このマルチジョブホルダー制度は、65歳以上の方限定の制度です。
でも高齢者に限定せず、65歳未満の若い人にもメリットがある制度です。
若い世代の方も使えるといいのにな～と、思いました。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-22

【再連絡】2/23(水・祝) 明日の勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

以前からお知らせの通り、2/23(水・祝)に、
・午前：FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
・午後：FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
の2つの勉強会を開催します。

参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
以前にも同じご案内を差し上げましたが、
・2/18(金)までに申し込まれた方には、2/19の朝8:30ごろ
・2/19(土)～2/21(月)までに申し込まれた方には、本日朝6:30ごろ
に、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■2/23(水・祝) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■2/23(水・祝) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■3/13(水) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■3/21(月・祝) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■3/21(月・祝) 若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-20

先進医療特約は重複契約しても、保険金は重複して受け取れないという判断

20保険

先進医療特約に関する、ちょっと深いお話です。

複数の保険会社で先進医療特約を契約したあとに、その保険金の支払事由が生じた場合、すべての保険会社から先進医療特約の保険金を受け取ることはできるのでしょうか？

実は昨年に、「保険の契約解除に値する重大事由であるため保険金は支払えない」と判断されていた事例がありました。
生命保険協会の裁定審査会に持ち込まれた事案ですが、保険金を払えない理由として、以下が挙げられていました。

・先進医療特約は、技術料相当額の実費保障という趣旨である（損害保険的な考え方）
・このケースでは医療保険に短期間で9社に加入。実費保障を超えた、著しく過大な加入である

医療保険に9社も加入しているうえに、先進医療からの保険金で、実費の数倍ものお金を得るわけですから、保険金を支払えないという解釈も理解はできます。

　
一方で、契約者側にも次の言い分がありました。

・特約保険料が安いので、お守り代わりにすべての医療保険に付加した
・保険金請求の時まで、これが契約解除事由であることを知る由もなかった
・重複加入、保険金過大の基準が明らかではなく、一方的に契約を解除された

私もこの言い分には、理解できる点があります。契約時に、これが違反であると知ることができればよかったのですが・・・保険販売の担当者も、分からなかったかもしれません。

先進医療を「お守り代わりに加入」とFPが説明することもありますよね。
ただそのお守りは1契約までが望ましく、先進医療特約の提案をするときは、すでにその特約に加入済みかを確認したほうがよさそうです。
先進医療の重複契約が解除理由になるという判断は、約款に小さく書いてあるかもしれません。気になる方は、保険商品の約款にも目を通しておくとよさそうです。

　
複数の先進医療特約で保険金を受け取れるかは、FPの間でも「受け取れる」という人と「受け取れない」という人に分かれます。
保険会社によっては、ホームページや資料で「他社で先進医療特約を契約していても、自社の特約では保険金を払う」と記載している場合もあります。
契約が9社よりもっと少ないのであれば、重複して受け取れるかもしれません。
業界として統一された見解がないため、判断が難しいお話なのです。

　
今回のケースについては、生命保険協会の下記サイトで公開されています。
https://www.seiho.or.jp/contact/adr/item/pdf/2020-105.pdf

誰もが読める形式で、判断基準が情報開示されています。
今回のケースでの判断にすぎず、あらゆる場合に適用できるものではありませんが、ひとつ参考にはなります。

ちなみに私は、去年に先進医療特約を2社で契約しました。
万が一請求するときがきたら、2社分受け取れるのでしょうか(・・?)
個人的にも、気になっている話題でした。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-02-19

2/23(水・祝)ライフプランソフト基本操作勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会 10ライフプランニング

以前からお知らせの通り、2/23(水・祝)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、
・FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
というテーマで、勉強会を開催します。

f:id:fp-study:20210627062202p:plain

参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日朝8:30ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■まだ参加受付中！　申し込みは2日前まで
参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記公式サイトから早めに申し込みをお願いします。
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm