2023-03-20

3/21(火・祝)資産運用と金融教育の勉強会参加者に当日案内メールを再送しました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会 10ライフプランニング

以前からお知らせの通り、3/21(火・祝)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、

・多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
・若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう

というテーマで、勉強会を開催します。

　
会場参加とzoom参加で参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールを別途お送りしました。
（録画配信の方へは送っていません。詳細は後の文章をご覧ください）

以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝7:10ごろに改めてお送りいたしました。

　
その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をされても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■3/21(火・祝) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■3/21(火・祝) 若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう
■4/30(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■4/30(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■5/6(土) Excelで作る! 税・社会保険・医療介護費も考慮したキャッシュフロー表

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-17

3/21(火・祝)資産運用と金融教育の勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会 10ライフプランニング 30金融資産運用

以前からお知らせの通り、3/21(火・祝)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、

・多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
・若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう

というテーマで、勉強会を開催します。

本日朝6:20ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。
その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■申し込み締め切りまであと2日！まだ参加は受付中！
申し込み締め切りは2日後の23:59です（開催日2日前の23:59までです）
参加をご検討の方は、下記公式サイトから早めに申し込み下さいね！
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-16

国民年金保険料が、スマホ決済で支払い可能に

10社会保険

国民年金保険料が、PayPayなどのスマホバーコード決済で支払いができるようになりました。
銀行やコンビニに行かずとも、自宅で支払いができるのは便利ですね。

スマホ決済ができるのは、2023年2月20日からです。
納付書に印字されたバーコードを決済アプリで読み取ることで、支払できる仕組みです。

詳細は、日本年金機構の下記サイトで案内されていますので、ご覧ください。
https://www.nenkin.go.jp/oshirase/taisetu/2023/202302/0220.html
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-13

5/6(土) 税や社会保険も考慮したExcelキャッシュフロー表実習勉強会の申込開始！

10ライフプランニング 10社会保険顧客満足度を高めるFP実務勉強会

4月から、税と社会保険に関する勉強会を3回連続で行います。
1回目と2回目の勉強会は、4/30(日)に行います。先週にこちらでご案内しましたが、公式サイトでも詳細をご案内しています。

さて本日は、その3回目となる勉強会のご案内となります。
税と社会保険の学びの総まとめとして、5/6(土)に下記勉強会を開催します。

・Excelで作る! 税・社会保険・医療介護費も考慮したキャッシュフロー表

税額や社会保険の金額も計算できるキャッシュフロー表を、Excelを操作しながら作成していくという、実習形式の勉強会です。

今回もZoom参加は可能ですが、できれば会場参加をおススメいたします。
また実習型ということもあり、参加者全員に録画配信もお付けします。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引で最も参加費が安くなります。
下記のご案内をご覧の上、参加希望の方はお早めにお申し込み下さいね。

　
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・4/30(日)に開催する、高齢期の税＆社会保険の勉強会の、実習編！
・キャッシュフロー表に、税額、社会保険料、所得額をもとにした医療・介護費の1～3割負担、を反映できる！
・完成したExcelシートは、以後の業務で活用できる！

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

FP業務でキャッシュフロー表を作成するときに、税金額、社会保険料、所得額に基づく医療や介護費用の1～3割負担までを考慮するケースは、非常に少ないです。
しかし、老後の生活設計で重要な観点なので、ここまで踏み込んだアドバイスを、できるなら行いたいと考えるFPも多いものです。

そこでこれらを体系的に習得できるのが、4/30(日)に行われる次の2つの勉強会です。

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

体系的に習得できる内容ですが、時間の関係で、実際にキャッシュフロー表を作る内容までは含まれていませんでした。

　
そこでこの勉強会では、税額、社会保険、医療と介護の1～3割負担まで考慮したキャッシュフロー表の、具体的な作成方法を学びます。
しかも、実際にExcelでキャッシュフロー表を作成していくという、実習を中心とした内容です。

税額、社会保険、医療・介護費用の計算式を、Excel キャッシュフロー表に組み込む方法をすべてご紹介します。
最初は簡単なところから始め、徐々に複雑で難しいところに踏み込んでいきます。

この勉強会の終了時には、Excel キャッシュフロー表が完成します。
そのExcel キャッシュフロー表を業務で活用すれば、他のFPにはできない高度なニーズにもお答えできるようになります。
積極的に活用して、FP業務の幅を広げましょう！

　
会場参加の方は、実習の時間中いつでも、Excel操作に関する質問ができます。
キャッシュフロー表の作成中の疑問を、パソコン画面を一緒に確認しながら解決できますので、ご安心ください！

なお、Zoom参加の場合は、チャットでの質疑応答対応が中心となります。
会場参加者と同等の手厚いサポートは難しい点を、予めご了承ください。
ですので、ぜひ会場参加をご検討ください。

さらに、会場参加・Zoom参加の方全員に、5日間の録画配信も行います。
終了後の復習に、役立ててください。
（開催当日に都合がつかない場合や、開催日の前日以後の申し込みの場合は、録画配信のみとなります）

　
この勉強会で、税金・社会保険・医療介護費をも考慮した、高度なライフプランのアドバイスができるようになります！
他のFPと差別化もできますので、さらなる顧客サポートに役立ててください！

皆さんのご参加を、お待ちしています！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

この勉強会は、次の内容を参加者が理解できている前提で進行します。
（この勉強会では丁寧に解説する時間がない点をご了承ください）

・所得税や住民税の算出に必要な計算式
・社会保険料全般に関する計算式
・所得額に基づく医療や介護費用の1～3割負担の計算や判定条件

4/30(日)に行う下記2つの勉強会に参加すれば、この前提を満たせます。

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

事前の参加と、上記勉強会のレジュメ持参をおススメします。

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

　
以上がご案内です。
実習形式の勉強会は、2019年以来となります。
このような実習型勉強会や、参加者同士のディスカッションを中心とした形態の勉強会も、今年からは再開していきますので、お楽しみに！

この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-11

4/30(日)年金繰下げによる税と社会保険の負担増、の勉強会申込開始しました！

10社会保険顧客満足度を高めるFP実務勉強会

昨日に続きまして、4月の勉強会のご案内になります。
4/30(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

　
昨日にご案内した「基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金」の、応用編となる内容です。
やや高度な内容を含みますが、老後生活設計（リタイアメントプランニング）においてさらなる知見を深め、提案の幅も広げることができる内容です。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
申込開始より2週間以内の申込は、特別割引で最も参加費が安くなります。
当日参加できない方を対象に、後日の録画配信も行います。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

この勉強会に参加すると・・・

・年金繰下げにより、増える税と社会保険の金額を計算できる！
・税と社会保険まで考慮した、年金繰下げシミュレーションができる！
・何歳まで繰下げすればよいか、相談ケースごとに損得を説明できる！

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

老齢年金を75歳まで繰下げできる改正により、最大84%も年金を増額できるようになりました。老後の資金繰りに貢献するように感じますが、

・年金収入が増えることで、税金や社会保険料の負担が増える
・介護保険と医療費での自己負担割合も、増える

という影響により、75歳まで繰下げできるようになった現在、繰下げのしすぎで逆に損をするケースも生まれやすくなっています。

ここまで考慮して繰下げの損得判断を正しく行うのは、非常に難しいです。
なぜなら、社会保険や税に関する複雑な計算が必要だからです。
著名なFPでさえも、「繰下げの損得はケースバイケースです」「他の専門家にご相談ください」と説明を諦めています。

その一方で、年金の受け取り時期で悩む方は、たくさんいます。
もしあなたが、ここまで考慮して繰下げの情報提供ができるなら、高齢期の不安を抱える顧客に、より深みのあるアドバイスができるはずです。

　
そこで今回の勉強会では、税と社会保険まで考慮して、年金繰下げの損得を計算する方法をご紹介します。
具体的な計算式や計算手順まで、お伝えします。

特に、社会保険に関する「税と所得」について、深く学びます。
なぜなら、社会保険に関する条件判定で「合計所得金額」「課税年金収入額」「住民税非課税世帯」など、税や所得の概念が登場するためです。
国民健康保険・介護保険など社会保険の種類ごとに、判定条件となる所得の概念が異なりますが、そこも網羅して学習します。

FP1級やCFP試験でも学ばない高度な領域ですが、クイズも取り入れながら、楽しく学べる雰囲気で進めます！

　
この勉強会で学びを深めることで、

・繰下げにより、税・社会保険料・医療費・介護費用が、どれだけ増えるか
・個々のケースごとに、いつから繰り下げすれば得になるのか

を、根拠をもって判断・説明できるようになります。

なお、今回は高度な内容を扱うため、65歳以上の税や社会保険について、FP1級・CFPレベルの理解を有していることを前提としています。
FP1級・CFPレベルの内容に不安があれば、午前の「基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金」勉強会にご参加ください。
午前の勉強会に参加すれば、前提知識を全て修得できるようになっています。

繰下げ損得の理解を深め、アドバイス実践力を高めたい皆様のご参加を、お待ちしています！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

　
以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-10

4/30(日) 基礎から学ぶ！65歳以降の社会保険と税金、の勉強会申込開始しました！

10社会保険顧客満足度を高めるFP実務勉強会

4～5月にかけて行う勉強会の参加申込を、昨日から開始しています！
何度かに分けて、ご紹介していきますね。

まず4/30(日)に、下記のテーマで勉強会を開催します。

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金

知っているようで意外と知らない、65歳以降の社会保険と税金について、体系的に学ぶ内容です。
高齢期の税と社会保険について、3回にわたって開催しますが、そのもっとも初級編という位置づけになっています。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
申込開始より2週間以内の申込は、特別割引で最も参加費が安くなります。
当日参加できない方を対象に、後日の録画配信もありますので、ご希望のものを選んで下さいね。

勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

・65歳以降の税と社会保険を、体系的に学習し、理解に自信がつく！
・年金・社会保険・税金が、苦手なFP → 得意なFP に変われる！
・65歳以降の税と社会保険について、お客様に分かりやすく説明できる！

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

「人生100年時代」「老後2000万円問題」が浸透したこともあり、老後のライフプランに関心を持つ人が増えています。

老後の収入を確保するには、老後も働く、資産運用をする、年金を繰下げする、などの方法があります。
しかし老後も収入が増えれば、それに応じて税と社会保険料も増えます。
老後の税と社会保険は複雑であり、FPといえども理解が難しい「壁」です。
でもこの壁を越えられれば、老後のお金のアドバイスを深く、わかりやすく、自信をもって行えるようになります。

　
そこで今回の勉強会では、高齢期の税や社会保険について、体系的に学びます。
次の内容を、ひととおり理解できるようになります。

・年金や確定拠出年金の、受取額・所得・所得控除
・年金繰下げの、損益分岐点の判断
・将来受け取れる年金額の、簡易な見積もり方法
・65歳以上の国民健康保険、後期高齢者医療制度、介護保険の保険料がどう計算されるか
・各社会保険料の軽減制度と、軽減を受けられる所得の判定方法
・医療費自己負担割合（1割～3割）の、所得に基づく判定方法
・2022年10月開始の、75歳以上の医療費2割負担について
・介護保険の自己負担割合（1割～3割）の、所得に基づく判定方法
・高額療養費、高額介護サービス費の、所得に基づく判定方法
・年金を繰下げすることで、税や社会保険負担が増えることの理解

FP1級レベルの内容も含まれますが、分かりやすくご説明します。
暗記しきれなくても、レジュメを見てすぐに思い出せるので、調べる時間も節約できますよ。

　
これらをしっかり学べば、65歳以降の社会保険と税金を、お客様へ分かりやすく伝えられるFPになれますよ！
65歳以降の税と社会保険に詳しくなりたい！という皆様のご参加を、お待ちしています！

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2023-03-06

相続登記の義務化が2024年4月スタート、詳しく学べる資料も無料公開されています

50不動産 60相続・事業承継

すでに周知されていますが、2024年4月から、相続登記が義務化されます。
所有者不明土地問題に対応するため、用意された新しい制度になります。

昨年に当勉強会でも何度か取り扱ってきましたが、この相続登記の制度以外にも、相続で取得した土地の国庫帰属制度など、相続や不動産に関する制度改正が今後２～３年にわたって行われていきます。

その詳細については、法務省の公式サイトでいくつもの資料が公開されています。
改めて制度の詳細を復習したい方は、下記サイトから詳しい資料を入手できるので、目を通しておくとよいでしょう。

【所有者不明土地の解消に向けた民事基本法制の見直し】
https://www.moj.go.jp/MINJI/minji05_00343.html

　
相続や不動産に関するセミナーで、話題になる機会も多くなってきました。
でも基本的なところは、上記の資料に目を通せば無料で学習ができます。
有料のセミナーに行かなくとも学べるので、参考にして下さいね。
　

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■3/21(火・祝) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■3/21(火・祝) 若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう
※４～５月に、老後の社会保険・税金がテーマの勉強会を予定

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm