昨日に続きまして、4月の勉強会のご案内になります。
4/30(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。
・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
昨日にご案内した「基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金」の、応用編となる内容です。
やや高度な内容を含みますが、老後生活設計（リタイアメントプランニング）においてさらなる知見を深め、提案の幅も広げることができる内容です。
会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
申込開始より2週間以内の申込は、特別割引で最も参加費が安くなります。
当日参加できない方を対象に、後日の録画配信も行います。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。
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この勉強会に参加すると・・・
・年金繰下げにより、増える税と社会保険の金額を計算できる！
・税と社会保険まで考慮した、年金繰下げシミュレーションができる！
・何歳まで繰下げすればよいか、相談ケースごとに損得を説明できる！
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老齢年金を75歳まで繰下げできる改正により、最大84%も年金を増額できるようになりました。老後の資金繰りに貢献するように感じますが、
・年金収入が増えることで、税金や社会保険料の負担が増える
・介護保険と医療費での自己負担割合も、増える
という影響により、75歳まで繰下げできるようになった現在、繰下げのしすぎで逆に損をするケースも生まれやすくなっています。
ここまで考慮して繰下げの損得判断を正しく行うのは、非常に難しいです。
なぜなら、社会保険や税に関する複雑な計算が必要だからです。
著名なFPでさえも、「繰下げの損得はケースバイケースです」「他の専門家にご相談ください」と説明を諦めています。
その一方で、年金の受け取り時期で悩む方は、たくさんいます。
もしあなたが、ここまで考慮して繰下げの情報提供ができるなら、高齢期の不安を抱える顧客に、より深みのあるアドバイスができるはずです。
そこで今回の勉強会では、税と社会保険まで考慮して、年金繰下げの損得を計算する方法をご紹介します。
具体的な計算式や計算手順まで、お伝えします。
特に、社会保険に関する「税と所得」について、深く学びます。
なぜなら、社会保険に関する条件判定で「合計所得金額」「課税年金収入額」「住民税非課税世帯」など、税や所得の概念が登場するためです。
国民健康保険・介護保険など社会保険の種類ごとに、判定条件となる所得の概念が異なりますが、そこも網羅して学習します。
FP1級やCFP試験でも学ばない高度な領域ですが、クイズも取り入れながら、楽しく学べる雰囲気で進めます！
この勉強会で学びを深めることで、
・繰下げにより、税・社会保険料・医療費・介護費用が、どれだけ増えるか
・個々のケースごとに、いつから繰り下げすれば得になるのか
を、根拠をもって判断・説明できるようになります。
なお、今回は高度な内容を扱うため、65歳以上の税や社会保険について、FP1級・CFPレベルの理解を有していることを前提としています。
FP1級・CFPレベルの内容に不安があれば、午前の「基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金」勉強会にご参加ください。
午前の勉強会に参加すれば、前提知識を全て修得できるようになっています。
繰下げ損得の理解を深め、アドバイス実践力を高めたい皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。
【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm
今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■3/21(火・祝) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■3/21(火・祝) 若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう
■4/30(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■4/30(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■5/6(土) Excelで作る! 税・社会保険・医療介護費も考慮したキャッシュフロー表
参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm
