頼りにしている人から「専門外なので答えられません」と言われたらがっかりしませんか？

あるFPの方の体験談なのですが、顧問税理士に会社運営のことで相談に乗ったら、「専門外なので答えられません」と言われてしまったのです。

皆さんはこれについて、どう思いますか？

税の専門家なのだから、会社運営の相談をする方が間違っていたのでしょうか？
それとも、顧問という立場で接しているのだから、突っぱねるように答える税理士側が間違っていたのでしょうか？

頼りにしている税理士から、このように言われてしまうと、残念な気持ちになってしまいますよね。

　
ここでFPのみなさんに、逆の立場で考えてみてほしいと思います。

お金を払ってくれたお客様から、質問を受けたとします。
ところがその質問が専門外のことだったり、税理士や投資助言の資格がないために、答えられないケースもありますよね。

そのとき「専門外だから答えられません」と言うでしょうか？
それとも別の対応をとるでしょうか？

いずれにしても、お客様をがっかりさせず、お客様からの信頼を失わないように回答するのが、望ましいといえます。
下手すればこれをきっかけに、お取引の終了へつながることも、ありえますからね。

　
この話題に関して、来週7/24(日)に開催する「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」で、詳しく取り上げます。
皆さんだったらどう答えるか、各自で答えを考え発表するワークもあります。
自分ごととして考えながら、顧客対応力を高めていきましょう！

他にも、FP関連の法改正や、顧客対応・集客に役立つ話題もご紹介します。
ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご参加くださいね。
詳細なご案内と参加申し込みは、下記よりよろしくお願いいたします。
https://money-study.net/schedule.htm
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践
■8/28(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

今年10月から、従業員数51人以上の会社でも、厚生年金が適用拡大に

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

現在、501人以上の従業員の会社では、

・週の所定労働時間が20時間以上である
・賃金の月額が、88,000円以上である

等の要件を満たした従業員は、厚生年金への加入対象となります。
年収換算で106万円であることから「106万円の壁」などとも表現されていますが、この年収以上なら社会保険への加入が求められるというわけです。

社会保険の加入により、保険料の天引きがあるため手取りが減ることを警戒する人も多いようです。
しかし社会保険への加入により、老後の年金額が増加したり、傷病手当金などの追加の保障が得られるメリットもあります。
FPとしては、メリットとデメリットの両面を、しっかり説明できることが大切ですね。

　
この短時間労働者への厚生年金の適用拡大ですが、今年10月よりさらに改正が施行され、501人ではなく51人以上の従業員の会社も対象となります。
中小企業にも適用拡大が広がるということですね。

この厚生年金の適用拡大について、7/24(日)開催の「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」で、詳しくご紹介します。
51人に従業員数が引き下げになる以外にも、要件の一部が改正されます。
その改正内容はもちろん、お客様への説明ですぐに使える資料もご紹介します。
新しく変わる制度に関心を持ち、FP業務で役立てていきましょう。

ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご参加くださいね。
詳細なご案内と参加申し込みは、下記よりよろしくお願いいたします。
https://money-study.net/schedule.htm
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践
■8/28(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

7/24(日)最新改正＆実務力アップ勉強会の内容確定！ 会場参加で情報交換もできる！

「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」という、Zoomを使ったオンライン専用の勉強会を毎月開催しています。

・新しい制度改正がすぐわかる！ FP業務ですぐ使える！
・IT・集客など周辺スキルを高め、FP業務の生産性アップ！
・顧客満足度の高いFPになるコツを学べる！

が特長の勉強会です。お金の知識だけではなく、FPとしての総合力を高める ＆ FPの実務力アップを目指す、という目的で開催しています。

　
次回7/24(日)の内容が、下記の通り固まりました！

■FP6分野の新制度＆制度改正（業界ニュースや知識のブラッシュアップも）
・2022年10月から：短時間労働者への厚生年金の適用拡大
・2022年10月から：士業事務所に対する適用事業所の見直し
・2022年10月から：育児休業等期間中の保険料免除要件の見直し
・2022年10月から：フラット35改正。金利引き下げ方式が変更、どれくらい引き下げになるかの確認方法
・火災保険で、家財の保険金に対する自己負担額の増加
・保険のクーリングオフが電磁的方法でも可能に 

■FP業務の質と満足度をアップ
・「専門外のことは答えない」これって当たり前？
・顧客にがっかり感と不信感を与えない方法（ワークあり）

■先月の勉強会のフィードバック
・ウェブサイトで集客するときのポイント
・自分のFP業務の経験が、他のFPの参考になることはある
・顧客の生活費を把握するためのポイント

■FP業務のトラブル事例（同じトラブルを起こさないコツを学ぼう）
・「それ言わないでほしかった！」相談現場で他の家族と共有してはいけなかった失敗事例

■FP業務で役立つIT・集客・法律の情報
・面談ルームのリニューアル体験談
・顧客ニーズを踏まえた面談ブースの構築と、FP相談を進行しやすくするためのパソコンディスプレイの選定

　
さらに今月は、会場参加も可能です。
参加者同士の交流の機会を持ちたいと思いますし、終了後の懇親会では、皆さまのFP業務でお悩みのこと・業務が発展したことなどをざっくばらんに情報共有できればと思っています。

昨日の夜の時点で参加申込された方には、会場参加の申し込み方法について記載したメールをお送りしていますので、そちらをご確認下さい。
申込された方へ開催4日前にお送りする「当日案内メール」は、改めてお送りしますので、もうしばらくお待ちください。

　
参加申し込みは、開催2日前まで受け付けています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね！
詳細なご案内と参加申し込みは、下記公式サイトよりお願いいたします。
https://money-study.net/life-plan/session/

当日の開催時刻、その他最新情報も、上記の公式サイトよりご覧ください。
皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践
■8/28(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

8/20(土)高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーション実践勉強会 申込開始！

先日のご案内に続き、8月の勉強会の参加申込を開始しましたので、そのご案内です。
8/20(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践

保険とライフプランニングをテーマにした内容ですが、より上級の内容を扱います。
この日の午前中に行う「上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう」の勉強会で学ぶ内容を前提としています。
午前の勉強会に参加したことがない方は、まずは午前の勉強会と合わせてご参加いただくことを、ご検討いただければと思います。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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・夫婦生存時のシミュレーションと、万が一の場合のシミュレーションとで、
　収入・支出など前提が異なるシミュレーションを行いたい！
・医療保険の必要性を考えるシミュレーション技法を習得したい！

という方向けの、さらに高度なライフプランソフトの活用勉強会です。

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■高度な保険のシミュレーションを求めるFPの声が増えている

「レベル3 上手な保険見直し提案をライフプランソフトで実践しよう」の勉強会では、生命保険相談におけるライフプランソフトの活用法と、提案の流れをお伝えいたしました。
多くのケースではこれで対応できるものの、次のようなケースでは十分な対応ができません。

・夫が死亡したら妻は、夫の生存時とは異なる働き方を選択したい
・夫が死亡したら妻は、夫の生存時とは異なる住まい計画を検討している
・同様に、支出や資産運用計画など、死亡時には異なる人生設計を想定している
・妻が死亡した場合には、同様にして夫の人生設計を大きく変更したい

このように、家族万が一の場合に人生設計そのものをどのように変更するかのご提案を、なさっているFPが増えてきています。
そのFPの声にお応えしようという開発チーム側の思いもあり、この勉強会を企画いたしました。

　
■さまざまな保険相談で応用できる学びが得られます！

この勉強会では、上記でご説明のケースに対して、どのようにライフプランソフトを活用すれば、過不足のない保険提案につなげていけるかについてご紹介いたします。
レベル1の入門編、レベル2の実践活用編、レベル3のコンサル実務編で学んだソフトの活用法を、さらに応用する内容となりますが、今まで以上に信頼度の高い保険提案が実現できます。

他にも、「レベル3 上手な保険見直し提案をライフプランソフトで実践しよう」勉強会では、時間の関係でお伝えしきれない内容もありました。
例えば次のようなケースで、どのようにソフトを活用すればよいかをご紹介します。

・必要保障額のグラフが特殊な形のため、どのように保険を提案するかで迷ってしまうケース
・医療保険のプランニングを求められたケース

　
■さらなる保険提案のレベルアップを目指そう！

他のライフプランソフト勉強会と同様、開発者自らライフプランソフトを操作して実演いたします。
皆様のご質問にも、お答えしながら進めて行きます。
今以上に保険のコンサルティング力をアップさせたい！と考える皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

オンラインセミナーを開催をされる方は、複数回線の契約でリスク軽減を

報道でも知られている通り、au回線で大規模な障害が発生しました。
データ通信にも影響があったため、先日の土日にau回線でオンラインセミナーを予定していた方は、思いがけないトラブルに遭遇したかもしれませんね。

オンラインセミナーでは、安定した通信回線の確保が欠かせません。
そのためセミナーを運営する方は、複数回線を契約し、いつでも切り替えられるように備えておくことが望ましいでしょう。
予め回線が用意された会場もあるでしょうが、その回線でトラブルが生じることを想定すれば、はやり自分で回線を用意しておくことも大切です。

　
私もオンライン勉強会を運営していますが、回線トラブルに備えドコモ・ソフトバンク・ａｕと別々のキャリアで3回線を用意しています。
通信を行うパソコンやスマホも3台用意しているので、1回線がダメになったり機器の1つが起動しなくなっても、大丈夫なようにバックアップ体制を整えています。
（そのおかげで、いつも荷物が重たくなるのですが・・・汗）

いわゆるシステムトラブルは、自分が原因となることもあれば、契約先が原因となることもあります。防災と同じく、事前に備え準備をしておくことが大事だと、改めて気づかされました。
皆さんの中でも、オンラインセミナーやオンライン相談を積極的にされている方もいらっしゃることでしょう。

備えが必要だと思ったら、早めに実施しておきましょう！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

8/20(土)「上手な保険見直し提案をライフプランソフトで実践」勉強会 申込開始しました！

新たに勉強会の参加申込を開始しました！
来月の8/20(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう

皆さんが保険の相談をするときに、役立つ学びがある勉強会です。
申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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・ライフプランソフトで家計分析を的確に行い、
・保険の入りすぎと保険不足を避けて、
・過不足のない保険の見直し・提案を実践しよう！
という趣旨で開催する、ライフプランソフトの勉強会です。

　
■遺族のライフプランをサポートするツールがあると便利！

テレビや雑誌では、保険の見直しについて情報があふれていますが、必ずしも一人一人に適した情報とは限りません。
なぜなら保険相談で死亡保障額を見積もるには、相談者の収入、支出、財産状況と、保険に対する意向をヒアリングする必要があるためです。
その見積もりには、遺族年金の計算や、遺族生活費の変化も考慮が必要です。
これをExcelで行うのは、大変で手間もかかります。

そこで便利なのが、キャッシュフロー表を効率よく作成できる「ライフプランソフト」です。
ライフプランソフトを使うと、一人一人の顧客の財産状況や収入支出を考慮し、きめ細かな保険提案が可能になります。

ただ、保険会社から提供されたソフトだと、保険会社のロゴやデザイン入りの資料が作られるため、保険販売の印象が強く出てしまいます。
また、保険以外の住宅・投資・ライフプランの機能が不足している場合もあります。
この問題も解決したライフプランソフトがあれば、「顧客のために」と考えるFPにとって有益なツールになるはずです。

　
■保険相談をサポートできる無料ライフプランソフトを活用しよう！

そこで今回の勉強会では、「FPのノウハウを結集した無料のライフプランソフト Financial Teacher System」（以下「当ソフト」）を活用して、下記内容を具体的に学ぶことができます。

・夫婦がともに生存している場合の、老後まで安心できる家計の設計方法
・夫に万が一のことがあった場合の、遺族の生活設計と保険設計の方法
・妻に万が一のことがあった場合の、遺族の生活設計と保険設計の方法
・過不足のない必要最小限の保険を設計する手順

当ソフトを使うことで、相談者一人一人の家計状況に適した保険提案を、効率よく精度高く行えるようになります。
保険設計と家計見直しを同時に行い、FPサービスの質を高めるコツも学べます。

　
■顧客に喜ばれる保険提案を実践しよう！

当ソフトは、多くのFPが持つ保険相談のノウハウを取り入れ、開発してきました。
今回は開発者自らソフトの操作を実演しますので、ソフトの機能解説だけでなく、顧客対応の進め方まで学べる勉強会です。

お客様に寄り添う保険提案をしたい方には、ぴったりの内容です！
もちろん、自分自身の保険見直しでも役立ちます。

保険提案スキルを高めたい皆さんのご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■8/20(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■8/20(土) 高度な保険設計・遺族のライフプランシミュレーションの実践

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

7/24(日)にライフプランソフト基本操作勉強会を開催します！

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

7/24(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会

定期的に開催している、ライフプランソフトを使って相談業務を進めるコツが学べる勉強会です。
相談事例を使いながら進めます。FPの実践力も高めることができますよ！

ただいま申込受付中ですが、開催1週間前から直前料金となり少し参加費が上がります。
参加を希望される場合は、予定を調整の上、お早めにお申込みくださいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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・ライフプランニングの専門ソフトの使い方を理解し、
・お客様から信頼されるライフプランの設計方法を学び、
・FP相談の質と満足度を高めていこう！

という趣旨で開催する、ライフプランソフトの入門編の勉強会です。

　
■ライフプランソフトは、あなたのFP業務をサポート！

FPは、住宅や年金など幅広い専門知識を発揮して、相談者の家計分析・不安解消・改善提案を行うことが求められますよね。
そのFP業務をサポートするのが、「ライフプランソフト」です。
ライフプランソフトを使うと、Excelで自作するよりもはるかに簡単に、キャッシュフロー表を作れます。
それだけでなく、今後数十年にわたる収入、支出、貯蓄額を自動計算し、分かりやすくグラフ表示もできます。

このようなメリットから、住宅購入、老後年金、保険、投資、家計の見直しなど、さまざまなFP相談現場で使われています。
ライフプランソフトを活用すると、説得力と納得感のある提案を、お客様に届けることができます。

　
■ソフトの使い方を見て学べ、すぐ実践できる！

今回の勉強会では、ライフプランソフトの基本的な使い方を学べ、正確なライフプランニングを素早く行う方法も学べます。

使用するソフトは、当勉強会のスタッフがフリーソフトで開発している Financial Teacher System （以下、当ソフトと書きます）です。
金融機関で使われるソフト並みに、高度なシミュレーションができます。
しかもFP業務でも無料で使えるので、8000人以上のFPが使っています。

今回は、ライフプランソフトの未経験者やあまり使ったことがない方を対象とした、入門勉強会です。初心者の方も、安心してご参加いただけます！

勉強会本編では、相談者の家計分析～課題の解決提案をするまでの、相談業務の流れを実演します。
同時に、ライフプランソフトの上手な使い方もマスターできます！

これを真似することで、相談者一人一人の人生設計に沿った、精度の高いライフプランシミュレーションをあなたも提供できるようになります。
最終的には、お客様に満足いただけるFP相談を行えるようになれますよ！

　
■FP相談の質と満足度を向上させよう！

当ソフトの開発者が自ら、ライフプランソフトを操作して家計診断と解決提案を行う流れを、わかりやすく実演します。
FPとITの両実務に関わっている開発者なので、みなさんのFP業務の価値を引き上げるコツも、たくさんお届けいたします。

この勉強会で、ライフプランソフトの活用ノウハウをたくさん吸収しましょう！
FP相談の質と満足度を高めたい！という皆様のご参加を、お待ちしています！ 

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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm