前回、ざっくりなライフプランシミュレーションは、その結果が信頼できないものであるし、顧客を誤った方向に導く可能性もある、というお話を書きました。
お読みいただいた何人かの方から、コメントをいただきました。
どうもありがとうございます。
お読みいただいたみなさんも、いろいろ思うところがあったようですね。
いただいたコメントのほとんどは、相談業務を行っている方でした。
ざっくりなシミュレーションで終わってしまうことは望ましくなく、その後のフォローをFPがしっかり行うことが大切である、というご意見も多かったです。
また、その後のフォローがあるなら、とりあえず体験としてざっくりなシミュレーションがあってもよい、という声もいただきました。
私も同じ考えです。最終的にしっかりとライフプランを作ることができるなら、その途中過程でざっくりなシミュレーションが含まれていてもよいと思います。
最初から完璧なシミュレーションをすることは、とても難しいですからね。
でもその難しいことを専門家とともにやり遂げて、最終的には消費者の幸せにつながっていくなら、とても価値があることだと思います。
一方で、主に執筆やSNSが活躍場所となっている方は、実際に顧客と一緒にライフプランシミュレーションをする機会がありません。だから、「ざっくりでもいいからライフプランシミュレーションをやってみよう」という呼びかけで終わらざるをえないという一面があります。
FPとして、顧客のプランニングに直接関われるかどうかが、分かれ目になっていると思いました。
できればFPは、お金の専門家として、顧客のライフプランをサポートできる具体的な活動につなげられたらいいですよね。
私もライフプランソフトを開発・提供していますが、その中で、ライフプランを作りたいのに上手に作れないという消費者がいることを知っています。
そういった方々へサポートとなる取り組みも、FPの有志とともに、これから行っていきたいと考えています。
そのあたりのことをある程度まとめたうえで、7/21(月・祝)に開催する「Financial Teacher 半期総会」の場でFPの皆さんにお伝えできればと思っています。
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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■7/21(月・祝) 今月決まった年金制度改正の重要ポイントを学ぼう！
■7/21(月・祝) Financial Teacher 半期総会（兼 FP事例研究会7月度）
■8/24(日) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（8月度）
参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm
