私は、無料で使えるライフプランシミュレーションソフト Financial Teacher Systemを開発・提供しています。
以前はFPの方が利用者の大半でしたが、現在は利用者の8割以上が、お金の専門家ではない一般消費者です。
自分で自分のライフプランシミュレーションを行いたいという方が、多く利用されているのです。
その一般利用者から、「FPにライフプランシミュレーションしてもらったが、本当の自分のシミュレーションとは思えなかった。だからライフプランソフトを自分で操作して、シミュレーションしようと思った」という声を時々いただきます。
FP相談において、残念ながら顧客が不満を抱えてしまった事例と言えます。
このようなことになる場合、次に紹介する「顧客が不満を持つライフプランシミュレーションの４パターン」のどれかが該当していることが多いです。
＜顧客が不満を持つライフプランシミュレーションの4パターン＞
・キャッシュフロー表に、自分の収入が反映されていると感じられない
・キャッシュフロー表に、自分の支出が反映されていると感じられない
・キャッシュフロー表に、自分が大切にしているライフイベントが反映されていない
・キャッシュフロー表に、自分と関係のないライフイベントが反映されている
いずれも、シミュレーションの根拠・数値を、相談者と共通認識をもたない状態でライフプランを作ってしまっていることが原因です。
顧客が納得できないまま、FP側が一方的に話を進めてしまうと、結果的に顧客はFP相談そのものに不満を感じてしまうのです。
これは相談FPとして、「やってはいけない」ポイントです。
みなさんはぜひとも、相談者が納得感をもてるよう、シミュレーションの前提を正しく伝えながら、会話を運んでもらいたいです。
また、FPが話した内容を、顧客がちゃんと理解できているか、信頼してくれているかも、会話の中で確認してくださいね。
上記で紹介した、顧客が不満を持つやり方の逆を行えば、顧客の満足を勝ち取れるライフプラン相談になるはずです。
ぜひこの点を意識して、お客様の人生をサポートできるFPになってくださいね！
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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■6/21(土) 多様な資産運用アドバイスをライフプランソフトで実践しよう
■6/21(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（6月度）
参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm
