FP相談では、顧客に寄り添ってアドバイスをすることが大切です。
顧客が抱える不安に共感しつつ、それを取り除いて顧客の夢を実現できるよう、FPはアドバイス・サポートすることが求められます。
しかし、顧客に寄り添うといっても、顧客の意向に沿った発言や共感だけをするという意味ではありません。例えば、
・家計改善において、今の支出は必要な物ばかりなので、減らすことはできない
・資金的に無理があるなかで、どうしてもその家を買いたい
・相続相談において、不動産は売りたくない
といった話が顧客から出ることがあります。その気持ちに共感することは悪いことではありません。
しかし顧客が気づいていないリスクや、顧客が考えているよりも合理的な対策方法を伝えて、時には顧客の考えを改めてもらうようアドバイスをすることも、FPの大切な役割です。
顧客の意向を尊重するばかりに、問題解決の選択肢をFPが引っ込めてしまっては、FP相談の価値もなくなってしまいます。
「プロに相談したからこそ、問題を合理的に解決でき、夢を実現できる選択肢に出会えた」
顧客にそう思ってもらうことが、相談FPの存在意義ですし、仕事のやりがいにもなるでしょう。
そして本当の意味での「顧客に寄り添う」ことになると思います。
以上はFPの方との会話で なるほど！と思った話題ですが、みなさんにとっても一つの気づきになれば幸いです！
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