毎月数万円もの高額な保険料を支払っている方が、たくさんいます。
生命保険文化センターが行っている「生命保険に関する全国実態調査」によると、毎月3万円以上支払っている世帯が、約半数となっています。
一方で、「無駄な保険料は払いたくない」と誰しも考えているはずです。
無駄な保険を削減する記事は、今も昔も消費者に人気がありますよね。
しかし単純に保険料を減らすと、同時に保障も減ってしまいます。
家族に万が一のことがあった場合に、死亡保険金が不十分だと、ご遺族の生活がとても苦しくなってしまいます。
まさにこのような事態に備えるのが保険ですから、保険に加入する以上は、必要十分な保障が得られる保険に加入しなければ意味がありません。
無駄な保険には入りたくない。でも必要な保障はしっかり確保しておきたい。
この２つのニーズにしっかりお応えすることが、FPに求められる大切な役割といえます。
この2つのニーズに応えるために重要なのは、保険における「必要保障額」を正しく計算することです。
必要保障額を簡単に説明すると、万が一家族が死亡した場合に、遺族が不足する生活費のことです。
この必要保障額を、死亡保険金でまかなうことができれば、家族に万が一のことがあっても、遺族が苦しい生活に陥ることを避けられます。
「無駄な保険料を払わず、必要な保障を得る」は、お客様に大きなメリットをもたらします。
FPとして保険のご相談に乗るときには、必要保障額を算出できることが大切ですし、その技能をしっかり身につけてほしいと思います。
この必要保障額を簡単に計算する機能が、ライフプランシミュレーションソフトFinancial Teacher Systemに標準装備されています。
保険を販売するFPも、保険を販売しないFPも、このライフプランソフトを使うとお客様に「無駄なく・不足なく」最適な保険を提案することができます。
その具体的な方法を解説する勉強会「上手な保険見直し提案を ライフプランソフトで実践しよう」を、3/29(土)に開催します。
保険に関するライフプランソフトの機能や使い方はもちろん、お客様の状況に合わせた必要保障額の算出方法と、それに基づく保険の提案方法もご紹介します。
保険を販売する立場のFPにも、保険を販売しないFPにも、どちらにも対応した内容となっています。
勉強会の詳細と参加申し込みは、下記公式サイトよりお願いいたします。
https://money-study.net/schedule31a.htm
この勉強会に参加すれば、お客様にメリットをもたらす保険提案を実践できますし、お客様に喜ばれるFPになるコツもつかめます！
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加ください！
周りに保険の相談に強くなりたいFPの方がいらっしゃれば、この勉強会をご紹介お願いします♪
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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■3/29(土) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■3/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（3月度）
■4/20(日) 基礎から詳しく学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金 2025年版
■4/20(日) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（4月度）
参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm
