相続の勉強会を開催 ／ 実務知識を発揮することで、相談者の相続税を下げられる

10/26(日)に「プロの相続相談を体験し、相続の実務力を高めよう！」の勉強会を開催しました。

講師の佐藤氏から、最初に簡単な講義をしていただいた後、相続の相談事例を使った課題にチャレンジしました。
簡単に答えられる課題もあれば、少しひねりが入った課題もあり、参加者の皆さんも頭を悩ませながら考えていました。

基本的な相続税計算の仕組みは、FP試験で学びます。
しかし実際には、もっと細かな相続税計算の仕組みがあり、それを活用して相続税をさらに減額することができます。
今回の課題の中でも、価格補正率や「地積規模の大きな宅地の評価」という制度を使い、相続税を減額できることを体験していただきました。

　
相続コンサルタントを目指したい方には、さらに知識拡大と顧客対応力を磨く必要があることを体験できたでしょう。
そうでない方は、プロの相続コンサルタントにおつなぎする前に、顧客との信頼関係を築いておくこと、またお客様の課題をつかんでおくことが大切だということも学びました。

参加した皆さんにとって、相続案件への向き合い方について考える機会になれば幸いです。
最後に「相続の案件も楽しいね！」という表情で、集合写真を撮りました(笑)

勉強会の終了後は、近くのお店で懇親会を行いました。
いつものように明るく楽しい雰囲気の懇親会でしたが、手放したい不動産の対処方法や、事業者間での連携の仕方など、相続実務に関する情報交換を皆さんで行いました。

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■11/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（11月度）
■12/20(土) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■12/20(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（12月度）

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

ライフプランシミュレーションのFP事例研究会、を開催しました！

10/26(日)に、10月度のライフプランシミュレーションのFP事例研究会を開催しました。

今回もライフプランの相談事例をもとに、参加前に各自でライフプランシミュレーションを行い、それを当日に持ち寄ってディスカッションする内容でした。
ライフプラン相談のスキルを高めたい人にとっては、良い学びの場となっています。

　
今回は、同じ相談事例であっても、参加者によってライフプランシミュレーション結果のグラフに差が出ていました。
将来に、家計破たんになるシミュレーションとなった方もいれば、老後に多少の資産の余裕がある、という結果になった方もいたのです。
前回までは大きな差は出ていませんでしたが、今回は差が出やすい事例でした。

ディスカッションする中で、教育費や生活費をどのような前提で見積もるかによって、グラフの差が出ていたことも分かりました。
なのでライフプランシミュレーションの前提が、相談において非常に大切であるということを学べた会となりました。

自分以外のシミュレーション方法やライフプラン作りに触れることができるのも、この研究会の参加メリットです。
多様な考え方に触れることができ、アドバイスで話せるネタが増えてよかった、と話す参加者もいました。

いろいろなメンバーが集まって、ライフプランシミュレーションのレベルアップの取り組みができる場所は、日本にもほとんどありません。
貴重な学びの価値を、来月以降もお届けしていきますので、楽しみにして下さいね！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■11/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（11月度）
■12/20(土) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■12/20(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（12月度）

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

勉強会当日に講師のパソコンが起動不能に・・・でも何とか乗り切って開催しました！

10/26(日)の午前に、ライフプランシミュレーションのFP事例研究会を開催しました。
その勉強会で、なんと講師のパソコンが起動不能になるという運営トラブルが発生したのです。
最悪の場合、会場参加者にもZoom参加者にも、なにも発信できなくなってしまいます・・・。

そのトラブルを何とか乗り切り、予定通り開催できましたが、皆さんが講師を務めるときも、パソコンが起動しないトラブルになる可能性はゼロではありませんよね。
その参考になればと、その勉強会のトラブル体験談を今日はお伝えします。

　
パソコンが起動しなくなった直接の原因は、パソコンの水濡れでした。
スーツケース内で水筒から水が漏れてしまったのです。
私が会場に着いてスーツケースを開けたとき、スーツケース内のパソコン、紙の資料、そしてプロジェクターが水濡れしていました。。。

ノートパソコンを開くと、ディスプレイが水濡れ状態・・・。
画面が映らなくなったら困るな・・・今日の勉強会ちゃんと開催できるかな・・・という不安がよぎるなか、画面を拭きました。

さらには、USB端子内部にも水が侵入していました。実はこのせいで、USBケーブルを指しても認識しなくなり、ACアダプターから電力供給ができなくなったのでした。
その結果、講師用のパソコンを起動できなくなったのです。

これは大変困りましたね・・・
当日に滞りなく進行するために、前日からパソコンの設定を行っていたのですが、それも無駄になってしまいました。
でも60分後には勉強会の開始時間なので、何とかしなければなりません。
限られた時間のなか、さまざまな復旧を試みましたが、講師用パソコンは起動できませんでした。

そこでやむをえず、Zoom配信の動作を確認しているパソコンを使って、進行することにしました。
パソコンを2台持参していて、よかったです。

講師用のパソコンと、動作確認用のパソコンは、そもそも環境が同一ではありません。
いつもと勝手が違うところがいろいろありましたが、最善を尽くし、なんとかいつも通り開催するめどが立ちました。
一方で、いつもと違うマイクだったので、音がきれいにZoomの方に配信できなかったかもしれません。
その音声確認を行えないという代償もありましたけれど。

　
セミナー当日には、いろいろトラブルも発生するものです。
そのトラブルに備えて、私は通信環境を複数用意していますが（DoCoMo,au,Softbank,RakutenMobileの４つ）、パソコンも複数用意してよかったと思いました。
勉強会を運営する側としては、トラブルが起こっても必ず開催できる態勢を整える必要がありますからね。

皆さんも、当日に万一パソコンが起動しなくなった場合でも、講師業務を継続できる環境を整えておくようにして下さいね。
通信回線やパソコンを2つ以上持参する、または事務局側でも万一に備えパソコンを準備しておいてもらう、などの対策をしておくとよいでしょう。

　
午前の勉強会は、以上の方法で無事に乗り切れました！
午後の相続の勉強会の時には、USB端子も乾いたおかげで、講師用パソコンの電源が入るようになりました。
午後は講師を招いての勉強会でしたので、いつも通り開催できたのは本当に助かりました。

ちなみにスーツケース内の水濡れの原因は、パッキンの劣化でした。
その水筒のパッキンは、新しいものに交換しました。
水筒を逆さにして振り回しても、水が漏れないことを確認しました。

次回からはいつも通り勉強会を開催できるので、安心してご参加ください♪

10/26(日)FP事例研究会と相続勉強会 録画配信のメールを申込者に別途送りました

10/26(日)に、下記の勉強会を開催しました。
その録画配信を開始したことの、ご案内となります。

・ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（10月度）
・プロの相続相談を体験し、相続の実務力を高めよう！

　
この勉強会で録画配信にお申し込みをされた方に、「1週間の録画配信ご案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
昨日の20:40ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

録画視聴の方法などが、そのメールに記載されています。
申込された方はそのメールをご確認の上、ご視聴ください。

　
■「1週間の録画配信ご案内」メールを受け取れていない場合の対応
録画視聴の申込者全員に、このメールを送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
以上がご案内となります。

当勉強会では、会場参加、Zoom参加、録画配信の3つの形態で参加ができます。
今後も様々なテーマで勉強会を開催しますので、お楽しみに！

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■10/30(木) 臨時開催！ 福岡でFP交流会
■11/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（11月度）
■12/20(土) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■12/20(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（12月度）

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

ネットで情報が得られる時代に、FPに相談したいのはなぜか、というお話

ネットでいろいろな情報を得られる時代ですが、わざわざFPに相談しようと思うのはなぜでしょうか？
きっと相談者の心の中に、「そのFPさんなら自分が抱える不安や悩みを解決してくれそう」と頼る気持ちがあるからでしょう。

情報が欲しいだけなら、ネットで調べれば簡単に手に入ります。
でもさまざまな情報に触れると、どの情報が自分にとって正しいかの判断ができなくなります。
自分で判断できないからこそ、自分より詳しそうなFPから、本当の答え（＝自分に最適な答え）を教えてもらいたいと思うわけです。

　
相談の場では、知識や情報を提供するばかりでなく、相談者がなぜその疑問・不安を持ったのか、その背景を探ることが大切です。
不安や悩みを感じるに至った背景、持っている前提知識、相談者の性格など、解決の参考となる情報は、相談者の心の中にあります。
それを会話を通して探ることで、表面的な言葉の奥にある、真の問題点や原因が明らかになり、相談者に喜んでもらえる解決法も見つかります。

　
相談者にとって「ネットで調べるだけでは得られなかった答えを、FPとの会話で発見することができた！」という喜びが、FP相談への満足につながります。
FPにとっても、相談業務の意義・やりがいになると思います。

　
・・・という話がFPの集まりで話題になったのですが、皆さんの参考にもなると思い、みなさんにもお届けしました。
相談業務をすでにしている方はもちろん、これから相談業務に力を入れたいという方は、この点を実践していくとよいと思います。
( ^ー^)
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■10/26(日) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（10月度）
■10/26(日) プロの相続相談を体験し、相続の実務力を高めよう！
■10/30(木) 臨時開催！ 福岡でFP交流会
■11/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（11月度）
■12/20(土) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■12/20(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（12月度）

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

10/26(日)相続勉強会とFP事例研究会 参加者に当日案内メールを再送しました

今月の勉強会が、まもなく開催となりますので、直前のお知らせです。
10/26(日)に、下記の勉強会を開催します。

・ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（10月度）
・プロの相続相談を体験し、相続の実務力を高めよう！

　
ライフプラン相談をする中で、特に不動産をお持ちだったり、金融資産を多く保有するお客様の場合に、相続のお話になることもあるでしょう。
その時の練習にもなるよう、相続の相談事例を使って提案やアドバイスをする体験ができる内容となっています。
当日を楽しみにして下さいね！

　
会場参加とzoom参加で参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールを別途お送りしました。
（録画配信の方へは送っていません。詳細は後の文章をご覧ください）

以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝6:00ごろに改めて再送いたしました。

　
その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jp、hotmail.comドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日（勉強会開催当日の3日後）に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
開催日に連絡されても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をされても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■録画配信はまだ受付中！　でも、まもなく申込締切です！
会場参加とZoom参加は申込を締め切りましたが、録画配信であれば開催の翌日23:59まで受け付けしています。
録画配信をご検討の方は、下記公式サイトから早めに申し込み下さいね！
https://money-study.net/schedule.htm

　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■10/26(日) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（10月度）
■10/26(日) プロの相続相談を体験し、相続の実務力を高めよう！
■10/30(木) 臨時開催！ 福岡でFP交流会
■11/29(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（11月度）
■12/20(土) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■12/20(土) ライフプランシミュレーションのFP事例研究会（12月度）

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

J-FLECの現状：認定アドバイザーは増加したが、相談割引クーポンはあまり利用されず

J-FLECの活動がどれくらい広がっているか、関心を持っているFPの方も多いですよね。

先日、J-FLECの事業実施状況（2025年9月末時点）が発表されました。
J-FLECの活動に関するPDF資料ですが、誰でも閲覧できるものです。
資料のURLは後程ご案内していますが、資料の内容を一部紹介しますね。

J-FLEC認定アドバイザーの人数ですが、1314人とのことです。
昨年と比べると、倍近い人数に増えていますね。

男女比では、男性が約3分の2。
年代別では60代が約40%、50代が約30%を占めています。
都道府県別では、東京、神奈川など首都圏の人数が特に多いですね。

ちなみに人数が少ない都道府県で認定アドバイザーになっていれば、とても目立つ存在になります。
CFP検索でも同じことが言えますが、地方で活躍するFPこそ、これらに登録して目立つ存在になっていれば、認知度を高めやすく、仕事も得やすくなるメリットもあります。
逆に東京だと、認定アドバイザーがたくさんいるから、自分の存在が埋もれてしまいますね・・・。

　
また「はじめてのマネープラン」割引クーポンの利用件数も発表されました。
これは、FP相談にかかる相談料の最大8割を、相談者に補助する制度です。
FP同士でJ-FLECの話題になった時、このクーポンの話がよく出ますが、9月末時点での利用は349件とのことです。
これは全国合計の利用件数ですから、率直に少ないと思いました。

J-FLECの認知度の低さや、有料相談業務を積極的に行うFPがまだ少数であるため、割引クーポンの利用件数が延びていないのでしょう。

　
J-FLECに関わっているFPの方にお話を聞くと、J-FLEC全体のかじ取りも、なかなか難しいものがあるようです。
J-FLEC側は、その認知度アップを認定アドバイザーにお願いをしている。
一方で認定アドバイザーは、認知度アップ自体はJ-FLEC側にちゃんとやってもらいたいと思っている。
そんな内情を聞くことも、たびたび。

　
発足して2年ほどのJ-FLECですが、その認知度が高まってくれば、FPを取り巻く状況も変わってくるかもしれません。
J-FLECに期待を寄せるFPも多いですが、FPが活躍する場所は、FP自ら作っていくつもりで行動することも必要ですね。

J-FLECの事業実施状況については、下記URLから資料をダウンロードできます。
詳しいことは、こちらをご覧ください。
https://www.j-flec.go.jp/wpimages/uploads/Business_Status_202509.pdf

　
今後のJ-FLECの動きも確認しながら、消費者のライフプランのサポートにつながる取り組みを、私も応援していきたいと思っています。