顧客満足度を高めるFP実務勉強会

FPのスキルアップ、お客様の満足度を高める方法、FP事業発展のヒントなどを配信しています!

今年の確定申告はau payで納付、ポイントも付いてお得でした

私事ですが、今年の確定申告を無事に終えました。
みなさんは、確定申告をもう終わられたでしょうか。
まもなく3/15の期限日ですので、まだの方はお早めに!

 
さて、今年は税の支払いを口座引き落としではなく、au payでやってみました。
昔は口座引き落としか直接現金で支払うか、くらいしかありませんでした。
しかし今は、クレジットカードやスマホでのQRコード支払など、さまざまな納付方法がありますね。

クレジットカードで納税すると、カードのポイントがついてお得なのですが、別途の決済手数料がかかります。なので通常ほどは得にならず、逆に損になる場合もあり得ます。
一方でスマホQRコードで納税する方法だと、クレジットカード支払いとは違って決済手数料はかからず、しかも払った税に対してポイントもつきます。
au payの場合は、0.5%がポイント還元されました。

 
私はこれまで口座引き落としで納税していました。
でもポイントがついてお得なら、来年もau payで税金払おうかな。

支払方法を変えるだけで損得が変わるなんて、複雑な世の中になりましたね(笑)
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

今月から、年度途中からでも国民年金の前納が行えるようになりました

本日は、国民年金に関する制度改正のお話です。

国民年金の前納とは、半年分・1年分・2年分の国民年金保険料を一括で前払する制度です。
前納の制度を利用すれば、毎月払いと比べて保険料の割引があります。
例えば1年前納なら約2%、2年前納なら約4%も割引されます。
※この割引率は、口座振替の場合です。クレジットカードの場合は、もう少し割引率が下がります。

この前納に関して、具体的な保険料と割引額は、下記の日本年金機構のサイトで確認ができます。
https://www.nenkin.go.jp/service/kokunen/hokenryo/ninenzenno.html

 
保険料に割引があってもなくても、老後に受け取れる年金額は同じです。
資金に余裕があるなら、前納を利用した方がお得ですね。

ところがこれまでは、前納をするためには限られた申込期間内に申込をしなければなりませんでした。申込期限を過ぎると前納制度は使えず、毎月保険料を納めることとなっていました。

それが今月(2024年3月)から、いつでも前納制度を申し込めるようになりました。年度途中からでも手続きができるようになり、便利になりました。

今月から始める前納制度については、下記の日本年金機構のサイトで解説があります。
https://www.nenkin.go.jp/oshirase/taisetu/2024/202403/030103.html

今後に国民年金の納付について話をする機会がありそうな方は、この前納制度の変更点も把握しておくとよいでしょう。
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
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4/29(月・祝)上手な保険見直しをライフプランソフトで実践、の勉強会 申込開始しました!

4月に行う勉強会の参加申込を開始しましたので、そのご案内となります。
4/29(月・祝)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう

保険の見直しは、いつもニーズがありますよね。
保険の入りすぎと保険不足を避けて、適切な保険提案を行う方法を、学ぶ内容となっています。

 

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
申込開始より2週間以内の申込は、特別割引で最も参加費が安くなります。
当日参加できない方を対象に、後日の録画配信も行います。

参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

 
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・ライフプランソフトでの家計分析をもとに、
・保険の入りすぎと保険不足を避けて、
・過不足のない保険の見直し・提案を実践しよう!

を狙いとした勉強会です。

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テレビや雑誌では、保険について情報があふれていますが、必ずしも一人一人に適した情報とは限りません。
なぜなら、必要保障額(適正な死亡保険金額)を正しく見積もるには、相談者の収入、支出、財産状況、保険に対する知識や意向を、相談の場で把握する必要があるためです。

そこで便利なのが、ライフプランソフトです。
ライフプランソフトを使うと、一人一人の顧客の財産状況や収入支出を考慮したキャッシュフロー表を作れますし、必要保障額も計算できます。
相談者が見て分かりやすい資料も、簡単に作れます。

中でも、当勉強会スタッフが開発しているライフプランソフト Financial Teacher System(以下「当ソフト」)は、商用ライフプランソフトと同等の機能を持ちながらも、誰でも無料で使えるフリーソフトです。
保険会社のロゴやデザインが入ることもなく、保険以外の住宅・投資・ライフプランの機能も充実しています。
より「顧客のために」と考えるFPからの支持もあり、1万人近くのFPに利用されているソフトです。

今回の勉強会では、当ソフトを活用して、過不足のない保険の設計方法、提案方法を学びます。
具体的には、次の内容を習得することができます。

・保険の設計・提案の前に、老後まで安心できる家計プランを立てることの重要性(これをしないと、適正な保険提案ができない)
・当ライフプランソフトが持つ、保険の提案に役立つ機能と操作手順
・夫に万が一のことがあった場合の、遺族の生活設計と保険設計のシミュレーション(妻が万が一の場合も同様に)
・過不足のない必要保障額の算出方法と、それに基づく保険商品の探し方
・お客様が納得・満足する、保険の提案方法、トークの進め方

この勉強会に参加することで、相談者一人一人の家計状況に適した保険提案を、効率よく精度高く行えるようになります。

多くのFPの保険相談ノウハウを把握している開発者が自ら、操作を実演します。
ソフトの機能解説だけでなく、FP相談の流れ・進め方までお伝えします!

お客様に寄り添う保険提案を行いたい方、またご自身の保険見直しで役立てたい方は、ぜひご参加ください!

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以上がご案内です。今回は久しぶりに、保険をテーマにした勉強会です。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も、皆様とお会いできるのを、楽しみにしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

インフレ・金利上昇時の住宅ローン提案手法 の勉強会を開催しました!

先日2/25(日)に、下記の勉強会を開催しました。
・FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
・相談歴25年のFPから学ぶインフレ・金利上昇時の住宅ローン提案手法

 
午前中に行ったライフプランソフトの勉強会では、
・FP相談でライフプランソフトを活用する方法
・お客様にご満足いただくための相談の進め方
について、お話をしました。

実際のFP相談を想定して、ソフトの使い方や簡単なワークも行いました。
この勉強会で紹介した内容は、多くのFPの方が実践されている方法です。
この内容も参考にして、皆さんのFP相談の質と満足度向上を、ぜひ実現してもらえたらと願っています。

 
午後に行った「インフレ・金利上昇時の住宅ローン提案手法」の勉強会では、講師の平井さんから、過去・現在・そして今後に予想される金利動向のお話や、顧客の状況を把握してローンの提案をすることの大切さなどを解説していただきました。


ワークでは、住宅ローン相談の際に顧客から何をヒアリングするか、など相談実務に関わる内容を体験しました。

住宅相談を多く経験されている講師から、直接実務・実践に役立つことを学べました。皆さんが今後に住宅ローン相談に関わる時の参考になればと思います。

 
終了後は会場参加の方で懇親会を行いました。
今回は、飛行機や新幹線に乗って会場へお越しの方もいらっしゃいました。 
久しぶりにお会いする方と状況報告をしたり、現在のFP業務のこと・将来検討している業務のことをざっくばらんに意見交換する方もたくさんいました。
また、抱えている問題の解決案を話し合うなど、明日からの業務につながる話題が多く出て、活気ある懇親会となりました。

懇親会の様子は、今回も写真を撮り忘れてしまいました。スミマセン。。。

FP業務につながる話題が多く出る懇親会です。
今後の懇親会も、皆さまのご参加をお待ちしています!

 
次回の勉強会については、下記のとおりです。
また皆さんにお会いできるのを、楽しみにしています!

 
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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

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令和6年度の雇用保険料率発表、前年度と変化なし

厚生労働省から、令和6年度の雇用保険の保険料率について発表がありました。
令和6年度の保険料率は、前年度と変わらないとのことです。

従業員が負担する料率は1000分の6です。
月給30万円の方が、給与から天引きされる雇用保険料は、およそ
30万円×6/1000=1800円、となります。

雇用保険の保険料率については、下記の厚生労働省のサイトに資料があります。
詳しくは、この資料をご覧くださいね。

https://www.mhlw.go.jp/stf/seisakunitsuite/bunya/0000108634.html
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

2/25(日)に開催の勉強会 録画配信ご案内メールを申込者に別途送りました

2/25(日)に、下記の勉強会を開催しました。
その録画配信を開始したことの、ご案内となります。

・FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
・相談歴25年のFPから学ぶインフレ・金利上昇時の住宅ローン提案手法

 
この勉強会で録画配信にお申し込みをされた方に、「5日間の録画配信ご案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
昨日の21:10ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

録画視聴の方法などが、そのメールに記載されています。
申込された方はそのメールをご確認の上、ご視聴くださいませ。

 
■「5日間の録画配信ご案内」メールを受け取れていない場合の対応
録画視聴の申込者全員に、このメールを送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

 
以上がご案内となります。

当勉強会では、会場参加、Zoom参加、録画配信の3つの形態で参加ができます。
今後も様々なテーマで勉強会を開催しますので、お楽しみに!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■2/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■2/25(日) 相談歴25年のFPから学ぶインフレ金利上昇時の住宅ローン提案
■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm

 

2/25(日)ライフプランソフトと住宅ローン勉強会 参加者に当日案内メールを再送しました

以前からお知らせの通り、2/25(日)に下記の勉強会を開催します。
・FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
・相談歴25年のFPから学ぶインフレ・金利上昇時の住宅ローン提案手法

 
会場参加とzoom参加で参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールを別途お送りしました。
(録画配信の方へは送っていません。詳細は後の文章をご覧ください)

以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝6:40ごろに改めてお送りいたしました。
その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
(申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています)

 
■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日(勉強会開催当日の3日後)に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

 
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
開催日に連絡されても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

 
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をされても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

 
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています!
 

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  今後の勉強会の開催予定
  (会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です)
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■2/25(日) FP相談の質と満足度を向上!ライフプランソフト基本操作勉強会
■2/25(日) 相談歴25年のFPから学ぶインフレ金利上昇時の住宅ローン提案
■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう!

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから:
https://money-study.net/schedule.htm