2022-06-09

6/19(日)最新改正＆実務力アップ勉強会の内容確定！顧客の生活費把握・Googleアナリティクスなど

「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」という、Zoomを使ったオンライン専用の勉強会を毎月開催しています。

・新しい制度改正がすぐわかる！ FP業務ですぐ使える！
・IT・集客など周辺スキルを高め、FP業務の生産性アップ！
・顧客満足度の高いFPになるコツを学べる！

が特長の勉強会です。お金の知識だけではなく、FPとしての総合力を高める＆ FPの実務力アップを目指す、という目的で開催しています。

　
次回6/19(日)の内容が、下記の通り固まりました！

■FP6分野の新制度＆制度改正（業界ニュースや知識のブラッシュアップも）
・国民年金の手続きがオンラインで可能に
・住宅市場動向調査最新版の発表
・2025年から居住用住宅も省エネ義務化か？

■FP業務の質と満足度をアップ
・産前産後期間の国民年金保険料の免除
・顧客の生活費を把握するときに使える 3大方法
・難しいことを顧客にシンプルに説明する 2語＋2語

■先月の勉強会のフィードバック

■FP業務で役立つIT・集客・法律の情報
・FP面談ルームに設置するパソコンディスプレイ（面談ブースリニューアル）
・ウェブサイトアクセス解析ツール「Googleアナリティクス」の現バージョンが来年に提供終了、新バージョンの活用について

■その他
7月からの変更点（会場で行う場合がある、交流会を行う、など）

　
参加者の皆さんと、意見交換・ディスカッションの機会も用意しています。
学びの情報提供をいただいた場合は、ポイント還元の対象にもなります。
詳細は、申込された方へ開催4日前にお送りする「当日案内メール」でご案内しますので、ご協力お願いいたします！

　
参加申し込みは、開催2日前まで受け付けています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね！
詳細なご案内と参加申し込みは、下記公式サイトよりお願いいたします。
https://money-study.net/life-plan/session/

当日の開催時刻、その他最新情報も、上記の公式サイトよりご覧ください。
皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■7/24(日) FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会
■7/24(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-08

6/12(日)65歳以降の社会保険と税金／年金繰下げ勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会 10社会保険

以前からお知らせの通り、6/12(日)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

というテーマで、勉強会を開催します。

参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日朝7:10ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■配信エラーになったメールアドレスがあります
以下のメールアドレスで申し込みされた方は、配信エラーになっています。
sasa*********@gmail.ne.jp>
（メールアドレスの一部を*マークで表記しています）
該当された方は、今すぐ下記をご覧のうえ、ご対応をお願いします。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■まだ参加受付中！　申し込みは2日前まで
参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記公式サイトから早めに申し込みをお願いします。
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-06

顧客の生活費把握は、FPでも難しい作業だが、立派な相談スキルでもある！

10ライフプランニング FP実務・FPビジネス

FP業務で、顧客の生活費を把握する場面は多くあります。
しかし顧客が、自分の生活費をしっかり把握しているケースは少ないです。
なのでFPが頑張って、顧客の生活費を把握していく場面が多くなります。
これがなかなか、大変な作業なわけです。

　
1年間の生活費を把握する方法には、主に次の3つがあると思います。

・毎月の生活費を把握し、12倍する
・1年間で預金残高がどれだけ変動したか、から割り出す
・推測する

どの方法も、一長一短あり、実際との誤差をいかに小さくするかが重要です。

例えば毎月の生活費を把握するにも、年に1回だけの特別な支出がある場合には要注意です。たまたまその月だけかかる費用なのか、毎月かかる費用なのかを判別することが重要です。

顧客が家計簿アプリを使っていても、そこに載っていない支出が存在するなら（データ連携していない、レシート転記漏れなど）、家計簿アプリの金額だけで判断することはできません。

1年間の預金残高の変動から生活費を割り出す場合も、注意が必要です。
給付金が振り込まれていたり、投資のために証券口座へ出金していれば、残高変動だけからは生活費はわからないことになります。

　
生活費の把握には、このような難しさがあります。
でも多数の相談を受けている人ほど、生活費把握のノウハウは豊富になっていきます。

生活費の把握は難しいものですが、そのスキルは満足度の高い相談をするための武器となります。
そのスキルを当たり前と思わず、顧客にもPRしながら、皆さんのFP業務に役立てていきましょう！

　
これに関して、6/19(日)に開催する「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」で、詳しくご紹介します。
冒頭の3種類の方法のそれぞれで、メリットや注意点があります。
また実施したFPの苦労、工夫も含めて、ご紹介したいと思っています。

他にも、FP関連の法改正や、顧客対応・集客に役立つ話題もご紹介します。
ご興味をお持ちになりましたら、どうぞご参加くださいね。
詳細なご案内と参加申し込みは、下記よりよろしくお願いいたします。
https://money-study.net/schedule.htm
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-05

ライフプランソフトの勉強会を開催しました！

10ライフプランニング顧客満足度を高めるFP実務勉強会

先日5/29(日)に、ライフプランソフトを用いたFP相談業務に関する、下記勉強会を開催しました。

・午前複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
・午後ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！

どちらの勉強会も、無料のライフプランソフトを用いて、ライフプランシミュレーションをより精度高く効率よく行う方法をご紹介しました。

FPのニーズに基づいて開発をしているので、様々な便利機能が搭載されています。
それを操作しながら実演し、FP相談業務にどのように付加価値を付けていくかも、解説いたしました。

プロと認めてもらえる要素をお客様に示しながら、相談を進めることが重要であることもお伝えいたしました。
皆さんの今後の相談業務の参考となりましたら幸いです。

　
次回は7月に、入門編として基本操作勉強会を開催します。
ライフプランソフトの使い方、並びに相談の進め方を基礎から学びたいという方は、参加をご検討くださいね。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-03

メディアのFPを真似しても、顧客相談でうまくいくとは限らない

20保険 FP実務・FPビジネス

お金の情報に触れていると、「貯蓄が十分にあれば、医療保険は不要」という言葉を聞くこともあるでしょう。
この言葉が意図するところは、主に次の点になります。

・入院日数は年々短くなっており、医療保険に入っていても、受け取れる保険金は少ない
・公的な社会保険には高額療養費があるので、多額の医療費を支払うことはない
・それらを考えると、受け取る保険金よりも、払う保険料のほうが多くなる
・だから、医療保険に入る必要はない

メディア等でこの「医療保険不要論」を持論とするFPが活動していますね。
FPと言えども立場によって、その賛否は分かれるかと思います。

※この記事は、医療保険不要論そのものの可否ではなく、相談現場でFPが体験した事例紹介を趣旨としたものです。

　
中には相談者に、この「医療保険不要論」を説明している方もいらっしゃることでしょう。
これを相談者に話すと、「なるほど！」と反応をもらえることもあります。
しかし逆に、思いがけない反応が相談者から返ってくることもあります。
私が過去に見聞きした、この「医療保険不要論」がうまく通用しなかった例を紹介します。

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■ケース１
FP「貯蓄が十分にあれば、医療保険は不要です」
相談者「十分って、いくらくらいですか？　やっぱり2000万円くらいの貯金がないとダメですかね？」

（注）2000万円は、2000万円問題から来た数字です。

　
■ケース２
FP「貯蓄が十分にあれば、医療保険は不要です」
相談者「そうはいっても、今後どれくらい医療費がかかるのですか？　金額が分からなければ、保険が不要か必要かの判断ができないと思うのですが？」

　
■ケース３
FP「貯蓄が十分にあれば、医療保険は不要です」
相談者「わかりました。市役所から連絡が来ても、次からは払わないようにします」

（注）国民健康保険など社会保険も、支払い不要だと発想したのです。たった60分の相談で、社会保険や民間医療保険のあれこれを初めて聞いた相談者は、頭の中を整理できません。

　
■ケース４
FP「貯蓄が十分にあれば、医療保険は不要です」
相談者「貯蓄で医療費を払ったら、その時は問題ないと思いますが、老後の生活費がなくなったりしないでしょうか？　家のリフォームとか老後生活費も必要ですが、そこまで考えたら、医療保険に入ったほうがいいですか？　医療保険に入った場合と入らなかった場合とでライフプランシミュレーションはどう違ってきますか？」

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「医療保険不要論」は、セミナーや執筆の世界なら、インパクトがあってよいかもしれません。
しかし相談業務では、それと同じ感覚では通用しない場面もあるのです。

相談経験が浅いFPの中には、メディア系FPや経済評論家の影響を強く受けている人もいます。医療保険不要論の考え方を学んだことが、FPになるきっかけとなった方もいます。

上記4つのケースは、いずれもFP側が医療保険不要論に共感していました。
FP側は良かれと思って説明したものの、実際には「思わぬ反論」が顧客から返ってきたわけです。面談終了後に私はこのような体験談を聞いたのですが、そのたびに私は次のようにお話しています。

・FPが顧客に話した内容に、実は不足している点があったということ
・同じことを話しても、顧客によって気にするポイントは異なることがある
・顧客が何を理解し、何を理解していないかをつかみ、必要に応じて補足するとよい
・いざ聞かれたときに備え、周辺知識を普段から拡充しておくとよい

　
相談経験を積むほど、この意味が深く理解できるようになると思います。

「メディア系FPの真似をしても、顧客相談でうまくいくとは限らない」
「メディア系FPが発する情報は、必ずしも全ての人に当てはまらない」

という考えが、相談FPには欠かせません。
顧客から反論されるという体験も、相談FPのスキルアップにつなげる！　という前向きさも大切です。

　
今回は、医療保険を題材にしましたが、他の相談内容でも似た体験をされた方がいるかもしれませんね。
似た体験をされた方や、相談業務をこれから展開したいという方は、参考にしてもらえたらと思っています。

FP相談現場にはいろいろなお客様が訪れますが、一人でも多くの方のお悩みを解決できるよう、がんばりましょう！
( ^ー^)

※この記事は、医療保険不要論そのものの可否ではなく、相談現場でFPが体験した事例紹介を趣旨としたものです。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-02

自営業者にも、産前産後期間の国民年金保険料の免除制度があります

10社会保険

平成31年4月から、国民年金第1号被保険者の方にも、産前産後期間における保険料免除制度が創設されました。
それ以前は、会社員など国民年金第2号被保険者にのみ、産前産後の保険料免除がありました。
その点を取り上げて「自営業は不利」とも言われていた時代がありましたが、現在は自営業者にも、産前産後の保険料免除の制度があるのです。

この免除期間中も、保険料納付者としてみなされるため、受け取れる年金額が減ってしまうことはありません。
（他の全額免除などの場合は、受け取れる年金額が減る計算がなされます）

FPの中には、知識のブラッシュアップをしてなかったのでこの免除制度を知らなかった、という方もいます。
自営業者にも、産前産後の保険料免除制度があるという点を、この機会に知っておいてくださいね。
出産を予定されている相談者に対して、お話する機会があるかもしれませんからね。

　
この免除制度について、6/19(日)に開催する「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」で、詳しくご紹介します。
この免除制度を詳しく学習し、顧客へ上手に説明するポイントもご紹介します。お楽しみに！

他にもこの勉強会では、FPに関する最新の改正や、顧客対応・集客に役立つ話題もご紹介します。
詳細なご案内と参加申し込みは、下記よりよろしくお願いいたします。
https://money-study.net/schedule.htm

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2022-06-01

7/24(日)ライフプランソフト基本操作勉強会申込開始しました！

みなさま、こんにちは。
「顧客満足度を高めるFP実務勉強会」運営スタッフの佐藤です。

新たに勉強会の参加申込を開始しました！

少し先になりますが、7/24(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・FP相談の質と満足度を向上！ライフプランソフト基本操作勉強会

今回も、FPの実践力を高めることを目的とした、他にはない企画です！
いくつもの相談事例を使いながら、FPの実践力を高めていきましょう！

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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・ライフプランニングの専門ソフトの使い方を理解し、
・お客様から信頼されるライフプランの設計方法を学び、
・FP相談の質と満足度を高めていこう！

という趣旨で開催する、ライフプランソフトの入門編の勉強会です。

　
■ライフプランソフトは、あなたのFP業務をサポート！

FPは、住宅や年金など幅広い専門知識を発揮して、相談者の家計分析・不安解消・改善提案を行うことが求められますよね。
そのFP業務をサポートするのが、「ライフプランソフト」です。
ライフプランソフトを使うと、Excelで自作するよりもはるかに簡単に、キャッシュフロー表を作れます。
それだけでなく、今後数十年にわたる収入、支出、貯蓄額を自動計算し、分かりやすくグラフ表示もできます。

このようなメリットから、住宅購入、老後年金、保険、投資、家計の見直しなど、さまざまなFP相談現場で使われています。
ライフプランソフトを活用すると、説得力と納得感のある提案を、お客様に届けることができます。

　
■ソフトの使い方を見て学べ、すぐ実践できる！

今回の勉強会では、ライフプランソフトの基本的な使い方を学べ、正確なライフプランニングを素早く行う方法も学べます。

使用するソフトは、当勉強会のスタッフがフリーソフトで開発している Financial Teacher System （以下、当ソフトと書きます）です。
金融機関で使われるソフト並みに、高度なシミュレーションができます。
しかもFP業務でも無料で使えるので、8000人以上のFPが使っています。

今回は、ライフプランソフトの未経験者やあまり使ったことがない方を対象とした、入門勉強会です。初心者の方も、安心してご参加いただけます！

勉強会本編では、相談者の家計分析～課題の解決提案をするまでの、相談業務の流れを実演します。
同時に、ライフプランソフトの上手な使い方もマスターできます！

これを真似することで、相談者一人一人の人生設計に沿った、精度の高いライフプランシミュレーションをあなたも提供できるようになります。
最終的には、お客様に満足いただけるFP相談を行えるようになれますよ！

　
■FP相談の質と満足度を向上させよう！

当ソフトの開発者が自ら、ライフプランソフトを操作して家計診断と解決提案を行う流れを、わかりやすく実演します。
FPとITの両実務に関わっている開発者なので、みなさんのFP業務の価値を引き上げるコツも、たくさんお届けいたします。

この勉強会で、ライフプランソフトの活用ノウハウをたくさん吸収しましょう！
FP相談の質と満足度を高めたい！という皆様のご参加を、お待ちしています！

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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm