5/15(日)FP最新改正＆実務力アップ勉強会 参加者に「当日案内メール」を別途送りました

まもなくですが、5/15(日)にオンライン専用の「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」を開催します。

FPの総合力アップにつながるよう、下記の内容を取り上げる勉強会です。
・FP6分野の最新の改正事項・知っておくべき業界ニュース
・FP業務の質と顧客満足度をアップさせる方法
・FP業務に役立つ集客・IT・法律の話題

　
参加申込された方に、「勉強会当日案内(Zoom情報付)」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日朝6:00～6:10ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
参加に必要なZoomパスワードも案内していますので、ご確認ください。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■録画配信について
録画配信のご案内は、参加申込された方に、開催日の翌日中にメールで
ご案内いたします。開催日の2日後になってもそのメールを受信できて
いない場合は、至急下記ページに沿って、ご対応をお願いします。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■まだ参加受付中！　申し込みは2日前まで
参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記公式サイトから早めに申し込みをお願いします。
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

東日本大震災後の住まいアンケートから読み取れた、地震へのリスク管理

先日のことですが、東日本大震災から半年後に行われたアンケート結果を見る機会がありました。
「どこに住みたいですか？」という、住宅に関するアンケートです。

そのアンケート結果は複数回答方式でしたが、
・勤務先に近い場所がいい
・子供の学校に近い場所がいい
・実家や親せきが近い場所がいい
と答える人が半数以上でした。

大きな災害で、家族が会えなくなってしまうリスクを避けたい、という思いが伝わってきます。

ところが、今もこのような理由で家探しをしている人は、どれくらいいるでしょうか？
東日本大震災から10年以上が経ち、当時の危機感や不安の記憶は、もしかしたら少しずつ薄れているようにも感じました。

　
また、このアンケートでは、「海の近くは避けたい」という人も一定数いました。
ところが震災直後も、都心の沿岸部のマンションは、相変わらず売れていたそうです。
津波に対する危機意識は、人によりばらつきがあるのかもしれません。

ちなみに私個人的には、海、川、山の近くには住むつもりがなく、津波・洪水・山崩れの被害は最初から避けておけばよい、と考えています。

皆さんはいかがお考えでしょうか！？

　
大地震に対するリスクのとらえ方は、人によって（地域によっても）さまざまです。住まい相談に関わる方は、相談者がどこに居住を希望しているか、災害へのリスクをどう考えているか、などもヒアリングしながら、相談者の幸せを後押ししていきましょう！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

5/15(日)最新改正＆実務力アップ勉強会の内容確定！ 業界ニュースや集客アイデアなど

「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」という、Zoomを使ったオンライン専用の勉強会を毎月開催しています。

・新しい制度改正がすぐわかる！ FP業務ですぐ使える！
・IT・集客など周辺スキルを高め、FP業務の生産性アップ！
・顧客満足度の高いFPになるコツを学べる！

が特長の勉強会です。お金の知識だけではなく、FPとしての総合力を高める ＆ FPの実務力アップを目指す、という目的で開催しています。

　
次回5/15(日)の内容が、下記の通り固まりました！

■FP6分野の新制度＆制度改正（業界ニュースや知識のブラッシュアップも）
・公的年金シミュレーターの概要と、FP業務での活用
・こどもみらい住宅支援事業の期間延長と制限
・4月から変わった成年年齢。FP業務で18歳に変わったところと、20歳のままのところを整理

■先月の勉強会のフィードバック
・（参加者の方より、下記の事例をご紹介いただく）
・リタイアメントプランニングの相談で、顧客に喜んでもらえ、追加契約を得られた事例
・住宅購入＆教育費相談で、顧客の前向きな決断を後押しし、喜んでもらえた事例

■FP業務で役立つIT・集客・法律の情報
・Zoom無料ユーザーの時間制限が設けられたことによる影響
・シンプルに魅力を伝える、キャッチコピーの付け方

■FP業務の質と満足度をアップ
・「遺留分ってなに？」と聞かれたときの回答、遺留分の割合の計算
・遺留分を請求する場合の実務、遺留分請求をされた場合の対応
・むずかしいことを長々と説明せず、「要はどういうこと？」をシンプルに顧客に伝えられる、言葉の選び方

　
参加者の皆さんと、意見交換・ディスカッションの機会も用意しています。
学びの情報提供をいただいた場合は、ポイント還元の対象にもなります。
詳細は、申込された方へ開催4日前にお送りする「当日案内メール」でご案内しますので、ご協力お願いいたします！

　
参加申し込みは、開催2日前まで受け付けています。
ご興味をお持ちになりましたら、ぜひご参加くださいね！
詳細なご案内と参加申し込みは、下記公式サイトよりお願いいたします。
https://money-study.net/life-plan/session/

当日の開催時刻、その他最新情報も、上記の公式サイトよりご覧ください。
皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

厚生労働省による公的年金シミュレーターが使えるようになりました

以前にこちらで、年金額を試算できる「公的年金シミュレーター」について書きました。
厚生労働省が用意した、各自で年金額を試算できるウェブサイトです。

その公的年金シミュレーターが、実際に使えるようになりました。

操作感としては、よくある「年金シミュレーションサイト」という感じです。
働き方、年収、受給開始年齢などを入れるだけで、簡単に年金受給額を試算してくれます。ただし、それ以上の高精度な計算はできません。

　
私も実際に使ってみました。FPが仕事で使うツールというより、一般生活者が「どれくらい年金をもらえるのか」を把握するために有効なツールだと感じました。

「年金はいくらもらえるの？」というネットの記事がたくさんありますよね。
FPの方がたくさん執筆していますが、読者本人の「私の場合はいくらもらえるの？」という疑問には直接答えてくれません。

ところがこの公的年金シミュレーターを使えば
・年収が400万なら年金はいくらもらえる？　600万円だったら？
・65歳からもらったらいくら？ 70歳だったら？ 75歳だったら？
・老後に年金もらいながら働くと、どれくらい年金が減るの？
といったことを、簡単にスマホで数値で把握できるのがメリットです。
しかもFPに聞くより、素早く答えてもらえます(笑)

　
FP業務の中で使いどころも、考えてみました。
「どれくらい年金をもらえるのか？」という悩みを持つ顧客に対して、FPがこのシミュレーターの使い方を教えてあげるとよさそうです。
FP相談の限られた時間内で、年金受給額を短時間でイメージしてもらえます。
特に、年金に対する知見がない顧客には、紹介する価値があるように思いました。

　
ただしパソコン・スマホともに、使い勝手は少々悪いです。
ボタンを押しても反応がなかったり、画面上で操作できる領域が狭かったりと、改善の余地がありますね。
ここがちょっと惜しいところです～。

　
公的年金シミュレーターは、下記から利用できます。
使い方の説明もあります。
https://www.mhlw.go.jp/stf/kouteki_nenkin_simulator.html

皆さんも一度使ってみて、FP業務での活用場面を検討してみるとよいでしょう。
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

6/12(日)税と社会保険の勉強会(年金繰下げし過ぎで損する事例) 申込開始しました！

新たに勉強会の参加申込を開始しました！

少し先になりますが、6/12(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

　
この4月に年金の繰下げを75歳までできるようになりましたが、それに関連した内容を学ぶ勉強会です。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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●年金繰下げにより、増える税と社会保険の金額を計算できる！
●税と社会保険まで考慮した、年金繰下げシミュレーションができる！
●何歳まで繰下げすればよいか、相談ケースごとに損得を説明できる！

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2022年4月以降、老齢年金を75歳まで繰下げできるよう制度改正されました。
最大84%も年金を増額できるので、老後の資金繰りに貢献するように感じますが、下記のライフプランシミュレーション結果をご覧ください。

このケースでは、年金を70歳より遅く繰下げても、それほど得をしません。
これは、年金繰下げで増額された分が、次の要因で打ち消されるためです。

・年金収入が増えることで、税金や社会保険料の負担が増える
・介護保険と医療費での自己負担割合も、増える

「繰下げは70歳まで」という改正前なら、遅くまで繰り下げるほど（70歳から受け取るほうが）、長期的には得になるケースが大多数です。
しかし75歳まで繰下げできるようになると、繰下げのしすぎで逆に損をするケースも生まれてきます。

ここまで考慮して繰下げの損得判断を正しく行うのは、非常に難しいです。
なぜなら、社会保険や税に関する複雑な計算が必要だからです。

その一方で、年金の受け取り時期で悩む方は、たくさんいます。
もしあなたが、ここまで考慮して繰下げの情報提供ができるなら、高齢期の不安を抱える顧客に、より深みのあるアドバイスができるはずです。

　
そこで今回の勉強会では、税と社会保険まで考慮して、年金繰下げの損得を計算する方法をご紹介します。

特に、社会保険に関する「税と所得」について、深く学びます。
なぜなら、社会保険に関する条件判定で「合計所得金額」「課税年金収入額」「住民税非課税世帯」など、税や所得の概念が登場するためです。
FP1級やCFP試験でも学ばない高度な領域ですが、クイズも取り入れながら、楽しく学べる雰囲気で進めます！

　
この勉強会で学びを深めることで、

・繰下げにより、税・社会保険料・医療費・介護費用が、どれだけ増えるか
・個々のケースごとに、いつから繰り下げすれば得になるのか

を、根拠をもって判断・説明できるようになります。

なお、今回は高度な内容を扱うため、65歳以上の税や社会保険について、FP1級・CFPレベルの理解を有していることを前提としています。
FP1級・CFPレベルの内容に不安があれば、午前の「基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金」勉強会にご参加ください。
午前の勉強会に参加すれば、前提知識を全て修得できるようになっています。

繰下げ損得の理解を深め、アドバイス実践力を高めたい皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

「持家を買ってこそ一人前の社会人」という価値観に久しぶりに出会った

先日、住宅購入に関する相談があったのですが、購入の動機が「持家を買ってこそ一人前の社会人だから」というものでした。
その相談を終えたFPは、「今の時代にも、こういう思いの方がいるんですね」と驚いてました。私も、少し驚きました。昔はこういう思いで家を買う人もいたと聞きますが、最近ではほとんど聞きませんから。
相談者は、規模の大きい、いわゆるいい会社にお勤めの方でした。

　
それを聞いて、個人的に思い出したことがあります。
10年ほど前ですが、「先輩が家を買ったから、自分も一人前になりたくて、家を買ったよ。結婚で有利になると思うし！」と知人から事後報告を受けました。やはり規模大きないい会社にお勤めで、どうやら会社の人たちが「家を持って一人前」という価値観を持っていたようです。

20代の終わりに、東京23区内のマンションを買っていたので、思い切ったことをしたな～と思いました。
当時私はライフプランニングを勉強していたので、その知人には「結婚するタイミングで別のところに住むかもしれないし、一人前になるためというよりも、もう少し先の人生のことを考えてお金を使った方がよかったんじゃない？」と、余計なお世話かもしれないアドバイスをしました。
今はその知人とは縁が切れていますが、今頃ちゃんとローンを返し続けているのかな・・・と、これまた余計なお世話な想像ですね。

　
話が脱線しましたが、「今の時代に、そんな発想してるの？」と思ってしまう相談者に出会うことが、皆さんもあるかもしれません。例えば次のようなケースです。

・子供が生まれたら必ず学資保険に入る
・投資は絶対せずに銀行預金で運用する
・家計管理は夫じゃなく妻がするものだ

ただ相談者がそう思うのにも、理由(バックグラウンド)があります。
「周りの人がみんなそうだから」というのも、理由の一つです。

FPとしては、金銭的に合理的なアドバイスをして相談者に気づきを与えることもあれば、相談者の思いを尊重してアドバイスすることもあるでしょう。

こういう相談事例を体験しながら、顧客の幸せにつながる人生設計をともに考えていくのも、相談FPのやりがいかな～と思ったのでした！
(*'-^)
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

6/12(日)基礎から学ぶ65歳以降の社会保険と税金、の勉強会の申込開始！

新たに勉強会の参加申込を開始しました！
少し先になりますが、6/12(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金

高齢期の社会保険と税金を広く学び、お客様への情報提供やライフプランニングに役立てられる内容となっています。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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「人生100年時代」「老後2000万円問題」が普及したこともあり、老後のライフプランに関心を持つ人が増えています。

老後の収入を確保するには、老後も働く、資産運用や不動産賃貸をする、年金を繰下げする、などの方法があります。
しかし老後も収入が増えれば、それに応じて税と社会保険料も増えます。
老後の税と社会保険は複雑であり、FPといえども理解が難しい「壁」です。
でもこの壁を越えられれば、老後のお金のアドバイスを精度高く、自信をもって行えるようになります。

　
そこで今回の勉強会では、高齢期の税や社会保険を整理して学びます。
この勉強会で学ぶ内容は、次のとおりです。

・年金や確定拠出年金の、受取額・所得・所得控除
・年金繰下げの、損益分岐点の判断
・将来受け取れる年金額の、簡易な見積もり方法
・65歳以上の国民健康保険、後期高齢者医療制度、介護保険の保険料計算式
・各社会保険料の軽減制度と、軽減の適用を受けられる所得判定式
・医療費自己負担割合（1割～3割）の、所得判定式
・2022年10月開始の、75歳以上の医療費2割負担について
・介護保険の自己負担割合（1割～3割）の所得判定式
・高額療養費、高額介護サービス費の所得判定式
・年金を繰下げすることで、税や社会保険負担が増えることの理解

FP1級レベルの内容も含まれますが、分かりやすくご説明します。
暗記しきれなくても、レジュメを見てすぐに思い出せるので、調べる時間も節約できますよ。

　
これらをしっかり学べば、65歳以降の社会保険と税金を、分かりやすく伝えられるFPになれます！
具体的に計算もでき、お客様への情報提供でも役立ちますよ。
皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm