「持家を買ってこそ一人前の社会人」という価値観に久しぶりに出会った

先日、住宅購入に関する相談があったのですが、購入の動機が「持家を買ってこそ一人前の社会人だから」というものでした。
その相談を終えたFPは、「今の時代にも、こういう思いの方がいるんですね」と驚いてました。私も、少し驚きました。昔はこういう思いで家を買う人もいたと聞きますが、最近ではほとんど聞きませんから。
相談者は、規模の大きい、いわゆるいい会社にお勤めの方でした。

　
それを聞いて、個人的に思い出したことがあります。
10年ほど前ですが、「先輩が家を買ったから、自分も一人前になりたくて、家を買ったよ。結婚で有利になると思うし！」と知人から事後報告を受けました。やはり規模大きないい会社にお勤めで、どうやら会社の人たちが「家を持って一人前」という価値観を持っていたようです。

20代の終わりに、東京23区内のマンションを買っていたので、思い切ったことをしたな～と思いました。
当時私はライフプランニングを勉強していたので、その知人には「結婚するタイミングで別のところに住むかもしれないし、一人前になるためというよりも、もう少し先の人生のことを考えてお金を使った方がよかったんじゃない？」と、余計なお世話かもしれないアドバイスをしました。
今はその知人とは縁が切れていますが、今頃ちゃんとローンを返し続けているのかな・・・と、これまた余計なお世話な想像ですね。

　
話が脱線しましたが、「今の時代に、そんな発想してるの？」と思ってしまう相談者に出会うことが、皆さんもあるかもしれません。例えば次のようなケースです。

・子供が生まれたら必ず学資保険に入る
・投資は絶対せずに銀行預金で運用する
・家計管理は夫じゃなく妻がするものだ

ただ相談者がそう思うのにも、理由(バックグラウンド)があります。
「周りの人がみんなそうだから」というのも、理由の一つです。

FPとしては、金銭的に合理的なアドバイスをして相談者に気づきを与えることもあれば、相談者の思いを尊重してアドバイスすることもあるでしょう。

こういう相談事例を体験しながら、顧客の幸せにつながる人生設計をともに考えていくのも、相談FPのやりがいかな～と思ったのでした！
(*'-^)
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6/12(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金
■6/12(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増
■6/19(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

6/12(日)基礎から学ぶ65歳以降の社会保険と税金、の勉強会の申込開始！

新たに勉強会の参加申込を開始しました！
少し先になりますが、6/12(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金

高齢期の社会保険と税金を広く学び、お客様への情報提供やライフプランニングに役立てられる内容となっています。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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「人生100年時代」「老後2000万円問題」が普及したこともあり、老後のライフプランに関心を持つ人が増えています。

老後の収入を確保するには、老後も働く、資産運用や不動産賃貸をする、年金を繰下げする、などの方法があります。
しかし老後も収入が増えれば、それに応じて税と社会保険料も増えます。
老後の税と社会保険は複雑であり、FPといえども理解が難しい「壁」です。
でもこの壁を越えられれば、老後のお金のアドバイスを精度高く、自信をもって行えるようになります。

　
そこで今回の勉強会では、高齢期の税や社会保険を整理して学びます。
この勉強会で学ぶ内容は、次のとおりです。

・年金や確定拠出年金の、受取額・所得・所得控除
・年金繰下げの、損益分岐点の判断
・将来受け取れる年金額の、簡易な見積もり方法
・65歳以上の国民健康保険、後期高齢者医療制度、介護保険の保険料計算式
・各社会保険料の軽減制度と、軽減の適用を受けられる所得判定式
・医療費自己負担割合（1割～3割）の、所得判定式
・2022年10月開始の、75歳以上の医療費2割負担について
・介護保険の自己負担割合（1割～3割）の所得判定式
・高額療養費、高額介護サービス費の所得判定式
・年金を繰下げすることで、税や社会保険負担が増えることの理解

FP1級レベルの内容も含まれますが、分かりやすくご説明します。
暗記しきれなくても、レジュメを見てすぐに思い出せるので、調べる時間も節約できますよ。

　
これらをしっかり学べば、65歳以降の社会保険と税金を、分かりやすく伝えられるFPになれます！
具体的に計算もでき、お客様への情報提供でも役立ちますよ。
皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
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FP1級の受験で求められる「1年の実務経験」について

本日は、多くのFPが憧れている、FP1級試験とその合格についての話題です。

FP3級と2級は、どなたでも受験できる試験です。
しかし2級後に受験することになる1級の学科試験は、2級に合格するだけではダメで、1年の実務経験がないと受験できません。

　
その実務経験ですが、実は比較的幅広くとらえられています。
例えば金融機関で勤めている場合は、仕事内容を問わず実務経験とみなされます。
また、FPと関係ない会社であっても、経理業務に従事していれば、実務経験とみなされます。
FPに関連する活動を、ボランティアで行っている場合も、実務経験とみなされます（地域貢献、FP協会でのボランティアの取り組み等）

実務経験の敷居は、思ったほど高くないと感じたのではないでしょうか。

　
なお、どうしてもその実務経験の要件を満たせないという場合でも、じつはFP1級を取る道が用意されています。
それは、CFPの6課目の試験すべてに合格することです。
このとき、CFPの資格を取得する必要はありません。試験合格だけでよいです。
（もちろん、CFP資格を取得した後でも、1級取得の道はあります）

CFP6課目に合格していれば、1年の実務経験が必要なFP1級学科試験を受験せずとも、FP1級実技試験を受験できます。
このFP1級実技試験に合格すれば、正式に1級の資格取得となるのです。

まとめると、2級の資格取得後に、次のいずれかで1級資格を取得できます。

・1年の実務経験あり → 1級学科合格 → 1級実技合格 → 1級資格取得！
・（実務経験不要）→ CFP6課目合格 → 1級実技合格 → 1級資格取得！

　
3月の勉強会後の懇親会で、この話題が出ましたので、皆様にも共有いたしました。
1級合格を目指す方は、参考にしてくださいね！
　

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3月に、若者向け金融教育の勉強会を開催しました

「若者向け金融教育を体験し、企画＆実施できるようになろう」の勉強会を、先月に開催しました。
（ご報告が1カ月後になってしまい、スミマセン・・・）

今回は、会場参加も満席、Zoomでも70名近くのお申込みがありました。
若者向け金融教育に興味関心をお持ちの方が、非常に多くいらっしゃったのだなあと、改めて感じました。

この勉強会では、参加者のみなさんに金融教育を体験いただき、そのうえで実施するときのコツや注意点をご紹介するものでした。
「金融教育を皆さんもやってみよう！敷居は高くないから！」
というメッセージを伝えることも、この勉強会で大切に考えていた点です。

　
金融教育を行うために先生が使える教材は、実はたくさんあります。
金融教育の教材は、業界団体、省庁のサイトで、無料公開されています。
それらを目的に応じて、改変して使うこともできます。
「ゼロから教材を作る必要がない」を知っていれば、金融教育を実施する敷居は下がります。

その教材を使って実際に、グループワーク付きの金融教育を、参加者の皆さんに体験していただきました。
グループワークの発表では、PERとかETFとか、授業で扱っていないプロめいた回答が飛び出したのは想定外でした(笑)
（本当の授業では、もっと高校生らしい発表になっているはず・・・）

楽しみながら学んでいただきましたが、「こんな感じで授業を進めればいいんだ」という感触を、参加者の皆さんも得ていただけたのではないでしょうか。

　
また、「金融教育は自分で始めることができる」こともお伝えしました。
学校などから講師として招かれるのを待つのではなく、自分から金融教育の場所と機会を作って、実施することもできます。
金融教育に興味を持っている人は、周りにたくさんいます。
その方々にしっかりアプローチできれば、自主開催での集客も可能です。
自主企画の取り組みも継続すれば、それが評価され、学校教育現場で招かれる機会にもつながっていきますからね。

　
この勉強会を通して、「金融教育は自分でもできる！世の中のためになるようチャレンジしたい！」そう思っていただけたら嬉しいです。
若い世代に対して、金融教育の機会が増えていくといいですね！

多くの方にご参加いただいた内容でしたので、またの機会に、金融教育の勉強会を実施したいと考えています。お楽しみに！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6月 社会保険の勉強会 予定

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【再連絡】4/17(日)FP最新改正＆実務力アップ勉強会 参加者に「当日案内メール」を別途送りました

まもなくですが、4/17(日)にオンライン専用の「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」を開催します。

FPの総合力アップにつながるよう、下記の内容を取り上げる勉強会です。
・FP6分野の最新の改正事項・知っておくべき業界ニュース
・FP業務の質と顧客満足度をアップさせる方法
・FP業務に役立つ集客・IT・法律の話題

　
参加申込された方に、「勉強会当日案内(Zoom情報付)」という件名で始まるメールをお送りしました。
以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝6:20ごろに改めてお送りいたしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
参加に必要なZoomパスワードも案内していますので、ご確認ください。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■録画配信について
録画配信のご案内は、参加申込された方に、開催日の翌日中にメールで
ご案内いたします。開催日の2日後になってもそのメールを受信できて
いない場合は、至急下記ページに沿って、ご対応をお願いします。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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4/17(日)FP最新改正＆実務力アップ勉強会 参加者に「当日案内メール」を別途送りました

まもなくですが、4/17(日)にオンライン専用の「FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会」を開催します。

FPの総合力アップにつながるよう、下記の内容を取り上げる勉強会です。
・FP6分野の最新の改正事項・知っておくべき業界ニュース
・FP業務の質と顧客満足度をアップさせる方法
・FP業務に役立つ集客・IT・法律の話題

　
参加申込された方に、「勉強会当日案内(Zoom情報付)」という件名で始まるメールをお送りしました。
本日朝6:00～6:10ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
参加に必要なZoomパスワードも案内していますので、ご確認ください。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■録画配信について
録画配信のご案内は、参加申込された方に、開催日の翌日中にメールで
ご案内いたします。開催日の2日後になってもそのメールを受信できて
いない場合は、至急下記ページに沿って、ご対応をお願いします。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■まだ参加受付中！　申し込みは2日前まで
参加をご検討の皆さま、申し込み締め切りは、開催日の2日前までです。
まもなく締切ですので、下記公式サイトから早めに申し込みをお願いします。
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■5/15(日) FP6分野の最新改正＆実務力アップ勉強会
■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
■6月 社会保険の勉強会 予定

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

5/29(日) 複雑な収入支出のライフプランソフトの実践勉強会 申込開始！

新たに勉強会の参加申込を開始しました！

少し先になりますが、5/29(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践

ライフプランシミュレーションの応用力がつく内容で、FP相談業務で役立つスキルを学ぶことができる勉強会です。

申込開始より2週間以内の申込は、特別割引により最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加とZoom参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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・複雑な働き方・ライフイベントの相談でも、効率よくキャッシュフロー表が作れる！
・顧客が納得・感謝する、高精度なライフプランニングを行える！
・FPに相談してよかった！ と思ってもらえる顧客対応ができる！

■複雑なキャッシュフロー表づくりはFPでも難しい

入門編の基本操作勉強会では、質と満足度を高めるライフプラン相談の進め方を、相談事例を使って学びました。
しかし実際の相談現場では、複雑な働き方・ライフイベントを持つ顧客が訪れることもあります。
複雑な収入・支出が含まれるキャッシュフロー表は、FPと言えども作成が難しいものです。
だからといって、簡易な概算値でシミュレーションすると、相談顧客は自分のシミュレーションをしてくれなかったと、不満に感じてしまいます。
顧客が不満に感じる相談は、プロFPとしては必ず避けたいですよね。

　
■高度なシミュレーションも、専用ソフトで簡単に行える

そこで今回の勉強会では、複雑で多様な収入・支出を持つライフプランシミュレーションを、効率よく行う方法をご紹介します。
しかも、無料で使えるライフプラン専門ソフト「Financial Teacher System」の活用方法を含めて、解説します。

このソフトを使えば、次のような相談ケースでも、簡単にキャッシュフロー表を作れます。

・自営業者の事業収入・副業収入・不動産賃貸収入がある
・所得・税制・社会保険の金額も、精度高く計算したい
・期間限定・臨時的に、発生する収入支出がある
・収入支出が「毎年○%ずつ増える」前提で計算したい

ライフプランソフトには、収入や支出の設定方法が複数用意されています。
それを的確に使いわけることで、複雑なキャッシュフロー表も、早く正確に作れるようになります。
その様子を、ライフプランソフト開発者が自ら、ソフトを操作して実演します。
今回の内容を真似すれば、プロFPとして信頼感あるライフプランニングを、相談者にお届けできるようになります！

　
■プロFPならではの価値を、顧客に届けよう！

プロのFPとして大切なことは、顧客が納得するキャッシュフロー表を作り、それに基づいて顧客の未来が明るくなるライフプラン提案を行うことです。
これが、満足度の高いFP相談を実現する秘訣です！
ぜひこの勉強会で、顧客に満足いただける、ライフプランシミュレーションの方法を学びましょう！

保険相談・住宅相談・老後資金相談で活躍できる、プロのFPを目指せますよ！
皆様のご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを高めるのはもちろん、お客様の課題を解決でき、選ばれるFPを目指したい方は、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会 今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

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■5/29(日) 複雑な収入支出のFP相談に対応できる！ライフプランソフト実践
■5/29(日) ライフプランソフトの便利機能で、FP相談の付加価値を高めよう！
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