2021-01-04

2020年の振り返りその２　勉強会運営のこれまでとこれから

新年あけましておめでとうございます！
今年も皆さんにとって幸せな1年になりますように！

　
さて年末年始ということで、当勉強会の活動について、2020年振り返りと2021年の活動方針に
ついてお伝えしたいと思います。

昨年はなんといっても新型コロナウイルスの影響が大きかったですね。
当勉強会もその影響を強く受けました。

昨年は当然のことながら、会場へ足を運ぶ人は激減しました。
その代わりに、Zoomによる配信を開始しました。

以前に新幹線や飛行機に乗って参加された方からは、いつでも気軽に参加できるようになって助かるという声を多くいただけました。
他にも、これまでは遠くて行けなかったけど、ネットで参加できるようになって嬉しかったという声もいただきました。

1年前と大きく運営体制が変わりましたが、無事に勉強会を継続できたことは、とても嬉しく思っています。
お客様に価値を届けていきたいと考える皆さんのお力になれるよう、来年もZoomによる配信を続けて参ります。

　
一方で、勉強会の運営にかなり時間を取られており、運営も大変になっています。会場とZoomとのハイブリッド参加形態をとっているので、なおさら大変ではあります。
そのせいもあって、ライフプランソフトの開発が思ったほど進められない1年となってしまいました。

2021年は、勉強会の運営をもう少し軽量化したいと考えています。
もちろん、「楽しくも実践的な学びがある」という特長は維持します。
一案として、オンライン専用の勉強会も行っていこうと考えています。
詳細が決まりましたら、改めてお伝えしていきますね。

　
それと、講師の方をお呼びしたり、これまでになかった企画も2021年は行っていこうと思っています。
昨年以上に「顧客満足度を高める」要素がつまった勉強会にしていきます。
ぜひ今後の勉強会に、ご期待いただければと思っています。

この2021年を、みんなで前向きな1年にしていきましょう！
今年もよろしくお願いいたします！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■1/30(土) あなたのFP活動を成長させる、目標達成型FPオンラインサロン
■1/30(土) 2021年最新のe-Taxを理解し、顧客に説明できるようになろう
■1/30(土) FinancialTeacherSystem 2020年振り返りと、2021年の取り組み
■2/20(土) 顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
■2/20(土) 不動産投資で後悔する人を減らすため、FPが持つべき知見を学ぼう！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-31

2020年の振り返りその１　私のFP学習とキャリア形成について

10ライフプランニング

2020年が間もなく終わり、新しい2021年がやってきますね！
皆さん、今年はいかがでしたでしょうか。

今年一年の、私個人的なところを簡単に述べさせていただきます。

　
FPの学びにおいては、税金と年金とライフプラン設計の比重が高かったです。
FP6分野の制度を専門家に説明する機会も多く、各制度でどんな顧客にメリット・デメリットがあるかも日々収集していました。

昨年12月に発表された税制改正は、難解なものが多くありました。
寡婦控除の改正、配偶者居住権の税制、損益通算や消費税の改正、などなど。
1月はそれら改正とにらめっこに日々が続いていました。

1年トータルでは、それなりに勉強時間を取られた気がします。
FPの某協会の単位数で、200単位分くらい勉強したと思います(笑)

　
次に、新型コロナウイルスの影響もありました。
私は金融やFPに関するIT業務を中心にしています。
コロナで騒ぎが大きくなってから、テレワークのサポート、Zoom導入に関わる機会も多くなりました。
収入は昨年より減りましたが、Zoomを使ったビジネスでのオンライン活用には、詳しくなれました。

しかし、既存のビジネスをオンラインに置き換えればよい、という簡単な話でもないことを経験しました。
勉強会でもお伝えしましたが、オンラインでの面談やセミナーは、対面に比べて参加者の意識が低くなりがちです。
普通にオンラインでビジネスをしていると、有償サービスへの申込率は以前より下がりがちです。
人の生活様式が変わったことで、ビジネスのやり方やノウハウも変えなければなりません。

経営は変化との戦い、と言われることもあります。
しかし今年の変化は、本当に大きなものだったと思います。

　
このコロナを機に、私は「マルチキャリア」を改めて意識しました。
イベント会社や飲食店が、次々と営業を自粛していきましたよね。
不可抗力ではありますが、得意とするビジネスができなくなったということであり、自分のそういった事象に巻き込まれた場合に備えなければと思いました。

私はIT以外に、FP(広く金融)・教育の3つのキャリアを今後は意識しようと思いました。
もしもITで仕事ができなくなったとしても、FPや教育の分野でなんとかやっていくためにはどうすればよいか、も日々考えながら仕事をしていこうと思っています。

　
みなさんも、今年は大きな変化に巻き込まれたことと思います。
それらの変化を乗り越えながら、前向きな2021年を迎えていただきたいと思っています。

ちょっと長くなりましたので、本日はいったんここで区切ります。
次回は、当勉強会の活動について、2020年振り返りと2021年の活動方針についてお伝えしますね。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-29

目標達成型FPオンラインサロン、来月から始動します！

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

以前に募集開始のご連絡をいたしましたが、来月から

・あなたのFP活動を成長させる、目標達成型FPオンラインサロン

を開始します。来年1月～6月期の参加者は15人ほどの少人数制。
参加者それぞれが、半年後に達成する目標を定め、FPとしてさらなる活躍を目指していく取り組みです。

皆さんの目標を確認しましたが、集客数を高める目標や、セミナーを数多くこなす目標など、様々な目標を掲げられています。
皆さんの目標を後押しできるよう、サロンを運営していきます。
皆さんのご成長が、たいへん楽しみです！

　
来年1月～6月期のサロンは、既に定員に達しております。
次回は、来年4月～9月期を予定しています。
既に定員になっていて参加できなかった方向けに、次回4月からのサロンの先行予約を受け付けています。
先行予約を希望される方は、下記URLからお願いいたします。

・あなたのFP活動を成長させる、目標達成型FPオンラインサロン
https://money-study.net/life-plan/salon/powerup.htm

　
サロンの様子は、後日こちらでもお伝えしていきますね。
サロン参加者の成長の様子も、皆さんにお届けできればと思っています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-27

日本の取引所が2022年に再編。FP相談でも話題になりそうです

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

本日は、資産運用に関する話題です。

たびたび経済ニュースでは話題になっていますが、2022年4月に日本の株式市場が再編されます。
現在は、東証1部、2部、マザーズなどの市場にわかれています。
これが、プライム・スタンダード・グロースの3市場に再編されます。

　
詳しくは後述の記事などを読んでいただいて、理解を深めてください。
この再編が今後FPとして資産運用のアドバイスをするときに、どのような影響があるでしょうか。

先日にFPの方とこの話題をしましたが、人によって思うところが異なっていました。
長期投信、分散投資をかかげてインデックス投資のアドバイスをしている方は、特に大きな影響はないと言っていました。
これは、私も同じ考えです。

TOPIXでは、構成銘柄や比率を変えることが計画されています。
日経平均でも、同じかもしれません。
指数に連動する投資をする限りは、大きく考えや行動を変える必要はないかと思います。

　
一方で、個別銘柄やアクティブファンドに投資しているケースでは、若干の影響はあるかもしれません。
東証一部に上場していながら再編後はプライムの基準を満たさないとか（2200社中600社だそうです・・・）、逆にマザーズ上場銘柄なのにプライムの基準を満たしている、という銘柄は、個別に大きく上がったり下がったりするかもしれません。

この変動があるにしても、一時的という考え方もあれば、長期的に影響があるという考え方もあります。
上場株式は様々な思惑で売買されますからね。

　
再編のスケジュールを見ると、来年7月以降に、どの銘柄がどの市場に移行するかの話が出てきそうです。
個別銘柄レベルでお話される方は、この点も注視しておくとよいでしょう。

　
FP相談の現場では、「この市場再編で投資のやり方を変えたほうがいいのですか」などの質問がお客様から出そうです。
その時にそなえて、FPとして自分なりの考えをまとめておくとよいですね。

来年1年かけて、東証再編の話題はいろいろ出るでしょう。
それを見ながら、徐々に考えを深めて行けばよいかと思います。

【市場再編に関する参考記事】
https://www.nikkei.com/article/DGXZQODC257FW0V21C20A2000000
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-25

2/20(土)FPが持つべき不動産投資の知見を学ぼう！勉強会の申込開始しました！

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

新たに勉強会の参加申込を開始しました！
来年2021年の2/20(土)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・不動産投資で後悔する人を減らすため、FPが持つべき知見を学ぼう！

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今回は、不動産の売り手から独立した立場で、不動産のコンサルティングをされている斉藤氏に、講師としてお越しいただきます。
当勉強会では貴重な、不動産投資とFPとをからめたテーマとなります。

なお、早く申込みいただくほど、割引が大きくなる制度を採用しています。
申込開始より2週間以内の申込が、最も参加費が安くなります。
参加希望の方は、お早めにお申し込み下さいね。

会場参加、Zoomによる動画配信参加の、お好きな方をご選択いただけます。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

　
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FP相談の現場では、不動産投資をしている方や不動産投資に関心を持つ方が、訪れることがありますね。
不動産投資を行う理由も、様々です。

FPの側に不動産投資の知見がないと、「リスクが高いから不動産投資はやめた方が良い」などと相談者に言ってしまいがちです。
しかし、相談者が置かれた状況をもとに、不動産投資の改善点を伝えたり、より収益性が高まるアドバイスができれば、あなたのFP相談にさらなる付加価値をつけられます。

そこで今回は、不動産の売り手でない立場で、顧客をサポートしている斉藤氏を講師にお招きし、不動産投資について学びます。
斉藤氏は、老後年金の上乗せにつながる不動産投資（中古ワンルームマンション投資）をご提案し、実行支援まで行っています。
できるだけリスクを抑え、安定したリターンを確保する手堅い手法を、相談者にアドバイスされています。

斉藤氏が大切にしていることは、「不動産で後悔する人を減らす」です。
不動産業界の裏側を知りつくした斉藤氏ならではの業界裏話や、顧客が不利益を被らないポイントなども併せてお話しいただきます。

不動産投資に知見を持つFPは、相対的に少ないです。
でも今回の勉強会に参加すれば、不動産投資のメリットとデメリットをしっかり顧客に伝えることができ、不動産投資で後悔する顧客を減らすこともできます。
顧客側に立つFPとしての価値も高めつつ、不動産投資をからめてFPビジネスを拡大するヒントも得られます。

不動産投資の相談事例を使った、事例ワークも行います。
不動産投資に関心を持つ相談者への、アドバイスや提案ポイントも実践学習します。

さらに、講師の斉藤氏より、不動産投資に関する著書のプレゼントもあります。
不動産投資をさらに深められる教科書となるでしょう。

以上の通り、不動産投資を自分の強みに変え、顧客に寄り添った提案ができるようになりたい皆さんのご参加を、お待ちしています！
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以上がご案内です。FP知識とスキルを発揮し、お客様の課題解決につなげるテーマで、集まった皆さんで楽しみながら勉強している会です。
ご興味ご関心をお持ちになりましたら、ぜひご参加下さいね。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

それでは、今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-22

年金法改正で繰下げした方が貯蓄が減る、の勉強会を開催しました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

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先日、「年金法改正により、繰下げした方が貯蓄が減る事例を学ぶ」の勉強会を開催しました。

年金を繰下げすれば受給額が増える、というのはみなさんご存知の通り。
単純理論では、長生きするなら繰下げすればするほど、得になります。

しかし繰下げによって受給額が増えると、社会保険料、税金がアップするうえに、医療費や介護の自己負担割合が高まることがあります。
その結果、特に医療や介護のお世話になる期間が長い方は、「繰下げしすぎなかった方が結局得だった」ということが、2022年以降に起こる可能性が高まります。

その観点とともに、改めて社会保険や税の知識を高めてもらう内容で、お届けをしました。

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本編でもお伝えしましたが、上記の内容も含めた損得シミュレーションは、どのお金の専門家も避けてしまっています。
（税の知識が追いつかず、計算式を立てられないのが最大の理由でしょう）
しかしシミュレーションできる前提をすべてご説明しましたので、特に医療や介護の支出が見込まれる方への年金アドバイスで役立ててもらえたらと思っています。

今年最後にして、今年最大の難易度の内容でしたが(汗)、参考になればうれしいです！

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来年以降も新しい取り組みを入れながら、またたくさんの講師の方をお招きもして、楽しくもしっかり学べる勉強会の運営を続けて参ります。
今後とも当勉強会を、よろしくお願いいたします。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2020-12-18

【再連絡】12/19(土)ライフプランソフト勉強会参加者に当日案内メール送りました

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

以前からお知らせの通り、12/19(土)に顧客満足度を高めるFP実務勉強会で、
・ライフプランソフトで、プロレベルの家計分析とFP相談を実践！
・年金法改正により、繰下げした方が貯蓄が減る事例を学ぶ
というテーマで、勉強会を開催します。

　
このうち、「ライフプランソフトで、プロレベルの家計分析とFP相談を実践！」に参加申し込みをされた方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールをお送りしました。

以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝6:15ごろに改めてお送りいたしました。

このメールで、勉強会当日に使用する資料について、ご案内しています。
また、Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、案内メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■当日の案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、すでに当日の案内メールを送っています。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いいたします。
直前に連絡いただいても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会会場での運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をいただいても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでも、ご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前の準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
以上がご案内となります。
ご参加される皆さま、勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■12/19(土) ライフプランソフトで、プロレベルの家計分析とFP相談を実践！
■12/19(土) 年金法改正により、繰下げした方が貯蓄が減る事例を学ぶ
■1/30(土) あなたのFP活動を成長させる、目標達成型FPオンラインサロン
■1/30(土) 2021年最新のe-Taxを理解し、顧客に説明できるようになろう
■1/30(土) FinancialTeacherSystem 2020年振り返りと、2021年の取り組み

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm