2024-04-25

4/29(月・祝)保険見直し勉強会とFP執筆勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

今月の勉強会が、まもなく開催となります！

4/29(月・祝)に下記の勉強会を開催します。
・上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
・FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう！

　
会場参加とzoom参加で参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールを別途お送りしました。
（録画配信の方へは送っていません。詳細は後の文章をご覧ください）

本日朝11:20ごろ、申込時の登録メールアドレス宛にお送りしました。
その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

なお、本日以後に申し込まれた方には、開催前日の朝に「当日案内メール」をお送りします。
ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

　
■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日（勉強会開催当日の3日後）に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

　
■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
開催日に連絡されても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

　
■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をされても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

　
■申し込み締め切りまであと2日！まだ参加は受付中！
申し込み締め切りは、開催日2日前の23:59までです。
参加をご検討の方は、下記公式サイトから早めに申し込み下さいね！
https://money-study.net/schedule.htm
　
以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！
　

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　　今後の勉強会の開催予定
　　（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■4/29(月・祝) 上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
■4/29(月・祝) FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう！
■5/26(日) 基礎から学ぶ！ 65歳以降の社会保険と税金(2024年版)
■5/26(日) 年金繰下げし過ぎで損する事例から学ぶ、税と社会保険の負担増

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2024-04-21

厚生労働省関係の主な制度変更（令和６年４月）のまとめページのご紹介

10ライフプランニング 10社会保険

今月 2024年4月からの、厚生労働省関係の主な制度変更がまとめられたページが、厚生労働省のサイトに掲示されています。

FPの方に関連あるところでは、年金額の改定、介護保険料の改定、雇用・労働に関する改正があります。
改めて改正内容を再確認したいという方には、便利なまとめページです。

他にも医療に関する情報も掲示されていますが、詳しくは下記のURLをご参照ください。

・厚生労働省関係の主な制度変更（令和６年４月）について
https://www.mhlw.go.jp/stf/seisakunitsuite/bunya/0000198659_00017.html
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2024-04-19

保険見直し勉強会＆ FP執筆業務の勉強会、いよいよ2週間後の開催です！

FP実務・FPビジネス顧客満足度を高めるFP実務勉強会 20保険

4/29(月・祝)に、午前と午後に分けて、下記の勉強会を開催します。

・上手な保険見直し提案を、ライフプランソフトで実践しよう
・FP執筆業務で、上手に書くための基本を学ぼう！

すでに多くの方にお申込みいただいてますが、いよいよ2週間後の開催です。

　
午前の保険見直しの勉強会では、ライフプランソフトでお客様の家計分析を行い、その結果をもとに保険の入りすぎと保険不足を避けて、過不足のない保険の見直し・アドバイスを実践しよう！を狙いとした内容です。
顧客本位の保険提案の考え方を学び、上手に効率よく保険を選定・提案するスキルを身につけられます。

午後の執筆業務の勉強会では、FPとして記事を書くコツや、依頼者の期待にこたえるためビジネスポイントを学べます。
執筆業務の経験豊富な講師から、実例を交えて具体的に学べ、執筆業務を一部体験するワークもありますよ。

　
午前午後の連続参加も、もちろんOK！
会場参加、Zoom参加、後日録画配信、の3つから参加形態を選べます。
参加者もまだまだ募集中です！
来週になると参加費が直前料金になります。ご興味をお持ちになりましたら、お早めに、下記の公式サイトからお申し込みくださいね。
https://money-study.net/schedule.htm

皆さまのご参加を、お待ちしています！
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2024-04-16

ネット銀行からの不正引き出し被害が急増、詐欺からの「資産防衛」も重要

10ライフプランニング

先日に金融庁から、「偽造キャッシュカード等による被害発生等の状況について」という発表がありました。
それによると、キャッシュカードや通帳による不正引き出し被害は年々減少していますが、インターネットバンキングによる被害件数がここ数年で急増しています。

フィッシングサイトを使って、IDやパスワードを盗み取る方法で、インターネットバンキングから預金が不正に引き出される被害が後を絶ちません。
多くの詐欺被害が発生しているので、そういった詐欺から守る「資産防衛」の意識を、多くの方に高めてもらいたいと思います。

　
そのような詐欺で被害にあった場合に、金融機関から補償を受けられる制度があります。
しかし今回発表された資料から、被害に対する補償が受けられていない事例があることも分かります。

たとえば令和5年度のインターネットバンキングの被害に対しては、24.4%が補償されていません。補償を受けられなかった理由までは詳細に記載されていませんが、例えばパスワードを適切に管理していなかった場合には、補償を受けられない可能性があります。
この点にも、気をつけていただきたいですね。

　
以上は概略ですが、金融庁からの発表についての詳細は、下記URLからご覧ください。

・偽造キャッシュカード等による被害発生等の状況について（金融庁）
https://www.fsa.go.jp/news/r5/ginkou/20240326.html
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2024-04-13

■

20保険

今日は、保険・相続に関連するお話です。

「生命保険の受取人が死亡していないとき、～～～」の表現には、次の2通りの解釈があります。

■解釈1
「生命保険の受取人が死亡していないとき」
→「生命保険の受取人が、存命の時」

■解釈2
「生命保険の受取人が死亡していないとき」
→「生命保険の受取人が死亡して、不在の時」

解釈1と解釈2で、生命保険金を誰が受け取るかが、全く異なってしまいますよね。

　
保険や相続に関する説明で、上記いずれかの説明をされる機会があるかもしれません。
自分が解釈1の意図で発言しても、顧客が解釈2の意図でとらえてしまうと、誤解を与えることになります。
また、複雑な説明をした後になってから、訂正の説明もしなければならなくなるなど、面倒なことになる可能性も。

　
「そんなこともあるのか！」とお気づきになられましたら、業務上のトラブルにならないよう、皆さん気をつけてくださいね！
このように、2種類の意味に取られられる言葉があることに気をつけ、誤解を生まない伝え方も意識してみてくださいね。
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

2024-04-11

2025年からFP2級試験も紙試験を廃止し、パソコンで受験するCBT方式に移行

FP試験

FP技能士の国家資格試験に関する話題です。

今年4月からのFP3級試験は、従来の紙試験方式から、パソコンで受験するCBT方式に移行しています。さらに来年2025年4月からは、FP2級試験もCBT方式に移行することが、このたび決まりました。

FP技能士の資格試験は、年に3回、会場で一斉に行われるもの、と認識されている方が多いことでしょう。
しかし時代は変わりました。これからのFP試験は、試験会場に設置されたパソコンで、好きな日程・場所で受験できるようになります。

　
CBT方式のメリットは、好きな日程・場所で受験できる点です。
（最短で、受験日の3日前に申込が可能です）
従来の紙試験とは違い、試験勉強の完成度が十分高まった時点で申し込めるので、「申込をしたけど勉強が間に合わず不合格」という事態は防ぎやすくなります。

一方で、受験日が受験者ごとに異なるため、一緒に合格目指して頑張る受験仲間を作りづらくなります。

　
私は10年近く、FP3級と2級の勉強会を開催していました
（現在は私が忙しくてお休み中ですが。。。）

年3回の試験日前には、直前対策の勉強会を行いました。合格を目指す者同士で学びあうので、他の参加者と比較して「自分は勉強不足だから、もっと頑張らないと！」と気づき、刺激を受けた方もいました。
参加者同士で仲良くなって、互いに質問したり励まし合うLINEグループを作る方もいました。
合格発表日には、喜びをみなで共有し、それぞれが次の目標へステップアップする姿を見れました。
延べ2000人近くに参加いただきましたが、それがきっかけで今もご縁が続く方も多く、この取り組みを懐かしく思い出しました。

今後は試験日が人によって異なるため、このような機会も作りにくくなりますね。資格スクールでの一斉授業も、参加者を集めづらくなり、ビデオ教材の販売に力を入れるのではないでしょうか。（FP試験対策の仕事も少なくなる！？）
一緒に頑張る受験仲間を作りづらくなりますが、自己管理のもと、テキストや収録済み動画（YouTube含む）による計画的な学習法が主流になるように思います。

　
FP2級試験はCBT方式に移行しますが、2025年5月までは従来通り、紙による筆記試験が行われます。どうしても紙試験が良いという方は、それまでに合格できるよう計画的に学習を進めましょう。
それ以降の受験はCBT方式に切り替わります。CBT方式のメリットを受けつつ、計画的な学習を心がけ、合格目指して頑張ってほしいと思います。
FP資格は仕事に限らず、プライベートでも役立つことが多く学べますからね。

CBT方式への移行については、試験機関であるきんざいとFP協会から情報が出ています。詳しくは下記サイトをご参照ください。

きんざい
https://www.kinzai.or.jp/ginou/43132.html

FP協会
https://www.jafp.or.jp/exam/files/2fp_cbt.pdf
　

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

顧客満足度を高めるFP実務勉強会

FPのスキルアップ、お客様の満足度を高める方法、FP事業発展のヒントなどを配信しています！

4/29(月・祝)保険見直し勉強会とFP執筆勉強会参加者に「当日案内メール」を別途送りました

厚生労働省関係の主な制度変更（令和６年４月）のまとめページのご紹介

最新の大学教育費の統計データが発表、教育費に詳しくなりたい方はチェックしましょう！

保険見直し勉強会＆ FP執筆業務の勉強会、いよいよ2週間後の開催です！

ネット銀行からの不正引き出し被害が急増、詐欺からの「資産防衛」も重要

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2025年からFP2級試験も紙試験を廃止し、パソコンで受験するCBT方式に移行